成人色导航 新华纯债添利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)

新华纯债添利债券型发起式证券投资基金     招募说明书（更新）     基金不休东说念主：新华基金不休股份有限公司     基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司                          【障碍请示】    新华纯债添利债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会 2012 年 10 月 8 日证监许可20121325 号文核准召募。    基金不休东说念主保证本招募说明书的内容真的、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收 益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资 者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品秉性，充分议论自身的风险承受能力， 感性判断商场，对认购基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独处决策，赢得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各样风险，包括利率风险，信用风险，流动 性风险，再投资风险，通货扩展风险，操作或本领风险，合规性风险和其他风险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金不休东说念主履行相应程 序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的研究章节。侧袋机制 实施期间，基金不休东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。 请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并热诚本基金启用侧袋机制时的风险。    本基金为发起式基金，在基金召募时，基金不休东说念主将运用公司固有资金认购（或 申购）本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基 金不休东说念主认购的基金份额持有期限满三年后，基金不休东说念主将根据自身情况决定是否 赓续持有，届时，基金不休东说念主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三 年后，如果本基金的资产范畴低于2亿元，基金合同将自动停止，投资者将濒临基金 合同可能停止的概略情味风险。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应稳重阅读本招募说明书及基 金居品府上概要。    基金的过往功绩并不预示其异日阐扬。    基金不休东说念主承诺以恪尽责守、敦朴信用、奋勉尽责的原则不休和运用基金资产， 但不合投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。                            -1-   本次更新的招募说明书主要对基金司理、基金不休东说念主及司帐师事务所联系信息 进行更新，更新内容截止日为2024年10月31日。除非另有说明，本招募说明书（更 新）所载内容截止日为2024年4月28日，研究财务数据和净值阐扬截止日为2024年3 月31日（财务数据未经司帐师事务所审计）。                     -2-                              目     录                              -3-                  一、弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基金 法》”)、《公开召募证券投资基金运作不休办法》、《公开召募怒放式证券投资基 金流动性风险不休规则》           、《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》、《公 开召募证券投资基金信息暴露不休办法》非凡他研究法律法则及《新华纯债添利债 券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书评释了新华纯债添利债券型发起式证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资者投资决策研究的全部必要事项，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   本基金不休东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性论述或要紧遗 漏，并对其真的性、准确性、完好性承担法律处事。   本基金根据本招募说明书所载明府上苦求召募。本招募说明书由新华基金不休 股份有限公司解释。本基金不休东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对 基金合同的承认和接受，并按照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、基金合同及 其他研究规则享有权利、承担义务， 基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义 务，应巩固查阅基金合同。                  -4-                       二、释义 合同》及对本基金合同的任何有用改造和补充 型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改造和补充 其更新 发售公告》 府上概要》非凡更新 法解释、行政法令以非凡他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等     《基金法》 五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及 颁布机关对其常常作念出的改造     《销售办法》 《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》及配套法令             ：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金信息暴露不休办法》及颁布机关对其常常作念出的改造     《运作办法》 开召募证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其常常作念出的改造                ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10                        -5- 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险不休规则》及颁布机关对 其常常作念出的改造 的法律主体，包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、非交往过户、转托管及如期定额投资等业务。 监会规则的其他条件，取得基金代销业务经验并与基金不休东说念主签订了基金销售服务 代理条约，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受新华基金不休股份有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额非凡变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户                     -6- 基金不休东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐发的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得朝上 3 个月 放日        《业务法令》             ：指《新华基金不休股份有限公司怒放式基金业务法令》，是规 范基金不休东说念主所不休的怒放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金不休东说念主和 投资东说念主共同遵命 购买基金份额的步履 基金份额兑换为现款的步履 规则的条件，苦求将其持有基金不休东说念主不休的、某一基金的基金份额蜕变为基金管 理东说念主不休的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内                            -7- 自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 基金蜕变中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额 总和后的余额)朝上上一怒放日基金总份额的 10% 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行 如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）                       、资产维持证券、因刊行东说念主债务 走嘴无法进行转让或交往的债券等 息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款非凡他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 取方式、销售渠说念等不同，将基金份额分为不同的类别 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份 额类别 有期限收取赎回用度，仅在特定销售渠说念销售，且从本类别基金资产入网提销售服 务费的基金份额类别 持有期限收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别                    -8- 联网网站（包括基金不休东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站） 等媒介 户进行处置算帐，目的在于有用顽固并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险不休器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在要紧概略情味的资产；               （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在要紧概略情味的资产；（3）其他资产价值存在要紧概略情味的资产                   -9-                            三、基金不休东说念主     （一）基金不休东说念主概况     基金不休东说念主：新华基金不休股份有限公司     住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层     法定代表东说念主：于春玲     设立日历：2004 年 12 月 9 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号     组织步地：股份有限公司     注册成本：21，750 万元东说念主民币     存续期限：持续规划     研究电话：010-68779666     传真：010-68779528     研究东说念主：王人岩     股权结构： 股 东 名 称                 出资额 (万元东说念主民币)       出资比例 恒泰证券股份有限公司              12，750            58.62% 新华信赖股份有限公司              7，680             35.31% 杭州永原积存科技有限公司            1，320             6.07% 合    计                  21，750            100%     （二）主要东说念主员情况     于春玲女士：董事长，经济学博士，政府特殊津贴巨匠，世界司帐领军东说念主才，中 国金融 40 东说念主论坛常务理事，兼任西安银行股份有限公司独处董事。曾任国度诱惑银 行资金局局长、天津分行行长，中再资产不休股份有限公司党委文书、副董事长、 总司理，交往商协会巨匠委员会主任，中债资信评估有限处事公司董事，中债指数                                  - 10 - 巨匠委员会委员，中国保障资产不休业协会行业发展研究专科委员会主任委员，光 大银行董事。现任新华基金不休股份有限公司董事长。  杨金亮先生：董事，经济学硕士。曾任中国证券监督不休委员会办公厅干部，华 融证券股份有限公司副总司理、首席风险官，华融中关村不良资产交往中心股份有 限公司党委委员、副总司理，中邮证券有限处事公司首席风险官兼任合规总监。现 任新华基金不休股份有限公司总司理。  张宗友先生：董事，硕士。曾任内蒙古证券有限处事公司营业部司理、东说念主力资源 部司理，太平洋证券股份有限公司副总裁、恒泰证券股份有限公司副总裁、新华基 金不休股份有限公司总司理、董事长、联席董事长。现任恒泰证券股份有限公司党 委副文书。  李磊先生：董事，硕士。曾任江苏双登集团股份有限公司财务不休、江苏中盛光 电股份有限公司财务部总司理、江苏华源防爆电机集团有限公司财务总监、新华信 托股份有限公司财务运营总监。现任新华信赖股份有限公司歇业不休东说念主抽象小组负 责东说念主。  匡双礼先生：独处董事，硕士。曾任北京同和通正讼师事务所讼师，北京大成律 师事务所高档合伙东说念主，中国银行业协会外部评审巨匠，最能手民稽查院研究巨匠。 现任北京市圣大讼师事务所主任讼师，兼任山西永东化工股份有限公司独处董事。  张坤女士：独处董事，硕士。曾任内蒙古临河金川保健啤酒总厂党委办公室主任， 新华东说念主寿保障股份有限公司投资不休中心抽象不休部负责东说念主，新华资产不休股份有 限公司东说念主事行政部总司理，中国保障资产不休业协会会员部总监、秘书长助理、协 会资深高档巨匠（一级）           。  陈佳俊女士：独处董事，博士。曾任保定金融高等专科学校助教，都门经济贸易 大学司帐学副评释。现任中国政法大学司帐学副评释、硕士生导师，兼任麦趣尔集 团股份有限公司独处董事、福建福日电子股份有限公司独处董事、福建鸿生材料科 技股份有限公司独处董事。  卢东亮先生：监事长，硕士。曾任首钢装配公司本领员，金融街控股股份有限公 司预算员、投资不休部总司理，金融街（北京）置业有限公司总司理，金融街控股                     - 11 - 股份有限公司成本不休部总司理、规划不休部总司理，北京金融街奕兴置业有限公 司总司理，北京石开房地产诱惑有限公司总司理、副董事长，北京金石融景房地产 诱惑有限公司总司理、董事长，金融街武汉置业有限公司总司理、实行董事、党支 部副文书，金融街控股股份有限公司职工监事等。现任恒泰证券股份有限公司东说念主力 总监。  王建岭先生：职工监事，学士。曾任天津红日药业股份有限公司东说念主力资源部东说念主事 专员，融达信实业发展有限公司东说念主力资源部招聘司理、绩效司理。现任新华基金管 理股份有限公司东说念主力资源部副总监。  孙义女士：职工监事，硕士。曾任南水北调中线建管局工程不休部高档工程师， 天风转换投资有限公司投资不休部总司理、投决委成员，新华基金不休股份有限公 司总司理办公室、商场服务部总监助理。现任新华基金不休股份有限公司抽象办公 室主任助理。  杨金亮先生：总司理，简历同上。  王人岩先生：督察长兼监察稽核部总监，学士。曾任中信证券股份有限公司解放北 路营业部职员、天津不休部职员、天津大港营业部抽象部司理。现任新华基金不休 股份有限公司督察长兼任子公司北京新华富时资产不休有限公司董事。  崔凤廷先生：副总司理兼董事会秘书，硕士。曾任恒泰长财证券有限处事公司创 新业务部副总司理、天安财产保障股份有限公司资产不休中心基金投资负责东说念主兼投 资司理、恒泰证券东说念主力资源部总司理。现任新华基金不休股份有限公司副总司理兼 任董事会秘书。  徐端骞先生：副总司理兼任首席信息官，学士。曾任上海君创财经参谋人有限公司 并购部司理、上海力矩产业投资不休有限公司并购部司理、新期间证券有限处事公 司投行部款式司理、新华基金不休股份有限公司总司理助理兼运作保障部总监。现 任新华基金不休股份有限公司副总司理兼任首席信息官。   蒋茜先生：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监，硕士。曾任盖安德研究 公司高档分析师、中信证券股份有限公司高档司理、天安财产保障股份有限公司研 究总监、渤海东说念主寿保障股份有限公司权益投资总监，东方基金不休股份有限公司总                    - 12 - 司理助理。现任新华基金不休股份有限公司副总司理兼任权益投资总监、研究 部总监、基金司理。      （1）历任基金司理      贲兴振先生，不休本基金时辰：2012年12月21日—2014年1月2日      于泽雨先生，不休本基金时辰：2012年12月21日—2021年2月19日      王滨先生，不休本基金时辰：2021年2月2日—2021年5月19日      曹巍浩先生，不休本基金时辰：2021年2月2日—2022年6月23日      赵楠女士，不休本基金时辰：2022年6月9日—2024年10月29日      （2）现任基金司理      王滨先生：工商不休硕士。曾任中国工商银行投资司理、民生加银基金不休有 限公司基金司理，新华基金不休股份有限公司固定收益投资部总监、基金司理，中 邮创业基金不休股份有限公司固定收益部总司理、基金司理。2023年12月加入新华 基金不休股份有限公司，现任总司理助理兼固定收益投资总监、固定收益投资部总 监，新华丰利债券型证券投资基金基金司理、新华安康多元收益一年持有期搀杂型 证券投资基金基金司理、新华纯债添利债券型发起式证券投资基金基金司理、新华 利率债债券型证券投资基金基金司理、新华中债0-3年计策性金融债指数证券投资基 金基金司理、新华鑫日享中短债债券型证券投资基金基金司理。      李晓然女士：金融与投资硕士，曾任大公国际资信评估有限公司分析师、行业 组长、司理。2017年2月加入新华基金不休股份有限公司，先后担任信用研究员、基 金司理助理，现任固定收益投资部基金司理，新华纯债添利债券型发起式证券投资 基金基金司理、新华鼎利债券型证券投资基金基金司理、新华中债0-3年计策性金融 债指数证券投资基金基金司理。      主席：总司理杨金亮先生；副主席：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监 蒋茜先生、总司理助理兼任固定收益投资总监、固定收益投资部总监王滨先生；成 员：权益投资部总监兼任基金投资部总监赵强先生、固定收益研究部总监陈星屹女 士。                         - 13 -   （三）基金不休东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   （四）基金不休东说念主的承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 取有用措施，防护违反法律法则步履的发生。 于下列投资或行为：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；                     - 14 -      （5）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金不休东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券；      （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱非凡他不正当的证券交往行为；      （7）以任何步地的交往安排东说念主为诽谤投资组合的真的久期，变相持有经久券 种；      （8）依照法律、行政法则研究规则，由中国证监会规则退却的其他行为。 研究法律、法则及行业范例，敦朴信用、奋勉尽责，不从事以下步履：      （1）越权或非法规划，违反基金合同或托管条约；      （2）成心毁伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；      （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；      （4）谢绝、打扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；      （5）野蛮遭殃、滥用权益；      （6）泄漏在职职期间细察的研究证券、基金的交易诡秘、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息；      （7） 除照章进行基金资产不休和中国证监会允许的其它业务外，径直或曲折 进行其他股票投资；      （8）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的步履。      （1）依照研究法律、法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；      （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋 取欠妥利益；      （3）不泄漏在职职期间细察的研究证券、基金的交易诡秘、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资缱绻等信息；      （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交往非凡他行为。  （五）基金不休东说念主的里面禁止轨制                      - 15 -      （1）里面禁止的原则      健全性原则：里面禁止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个门径。      有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法式，珍重内禁止 度的有用实行。      独处性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。      相互制约原则：公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、相互制衡。      成本效益原则：公司运用科学化的规划不休方法诽谤运作成本，提高经济效益， 以合理的禁止成本达到最好的里面禁止效果。  （2）里面禁止的主要内容      ① 禁止环境组成公司里面禁止的基础，环境禁止包括不休念念想、规划理念、 禁止文化、公司治理结构、组织结构和职工说念德教导等内容。      ② 不休层通过如期学习、议论、检验内控轨制，组织内控联想并为人师表、 积极实行，牢固成就敦朴信用和内控优先的念念想，自发形成风险不休不雅念；通过营 造公司内控文化氛围，增进职工风险留心意志，使其链接于公司各部分、岗亭和业 务门径。      ③ 董事会负责公司里面禁止基本轨制的制定和内控处事的评估审查，对公司 建立有用的里面禁止系统承担最终处事；同期，通过充分施展独处董事和监事会的 监督职能，幸免不正当关联交往、利益运输和里面东说念主禁止现象的发生，建立健全符 合当代企业轨制要求的法东说念主治理结构。      ④ 建立决策科学、运营范例、不休高效的运行机制，包括民主透明的决策程 序和不休议事法令、高效严谨的业求实行系统、以及健全有用的里面监督和反馈系 统。      ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等东说念主事不休轨制，严格 制定单元功绩和个东说念主处事阐扬挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持梗直、诚 实、刚正、正大的品性与应有的专科能力。                     - 16 -      里面稽核东说念主员如期评估公司风险情状，范围包括统统可能对规划主见产生负面 影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体规划主见产生影响的进度及可能 性，并将评估呈报报公司董事会及高档不休东说念主员。      里面禁止组织体系包括三个档次：      第一档次：董事会层面对公司规划不休过程中的风险禁止处事的指挥；公司董 事会层面对公司规划不休过程中的风险禁止的组织主若是董事和会过其下设的风险 禁止与审计委员会和督察长对公司规划行为的合规性进行监督。      风险禁止与审计委员会在董事会相易下，着力于从强化里面监控的角度对公司 自有资产规划、基金资产规划及合规性规划不休中的合规性进行全面、要点的追踪 分析并建议改进决策，疗养、详情公司的里面禁止轨制并评估其有用性。其目的是 完善董事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。      督察长负责风险禁止与审计委员会决议的具体实行，按照中国证监会的规则和 风险禁止与审计委员会的授权对公司规划不休行为的合规正当性进行监督稽核；参 与公司风险禁止处事，发生要紧风险事件时有权向公司董事会和中国证监会径直报 告。      第二档次：公司不休层对规划风险进行防护和禁止的组织主若是风险不休委员 会、监察稽核部。      ①风险不休委员会是公司日旧例划不休的最高风险禁止机构。主要权益是：拟 定公司风险禁止的基本策略和轨制，并监督实施；对公司日旧例划不休风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危境处理处事等。      ②监察稽核部是公司里面监察部门，独处实行里面的监督稽核处事。风险不休 东说念主员使用数目化的风险不休系统，随时对基金投资过程中的商场风险进行独处监控， 并建议具体的改进观念。      第三档次：各职能部门对各自业务的自我检验和监控。      公司各职能部门动作公司里面风险禁止的具体实施单元，在公司各项基本不休 轨制的基础上，根据公司规划缱绻、业务缱绻和各部门的具体情况制订本部门的业                        - 17 - 务不休规则、操作历程及里面禁止规则，并严格实行，将风险禁止在最小范围内。   轨制是里面禁止的指引和范例，轨制精雅是里面禁止体系的基础。   ① 里面禁止轨制包括里面不休禁止轨制、业务禁止轨制、司帐核算禁止轨制、 信息暴露轨制、监察稽核轨制等。   ② 里面不休禁止轨制包括授权不休轨制、东说念主力资源及功绩窥探轨制、行政管 理轨制、职工步履范例、步骤法式。   ③ 业务禁止轨制包括投资不休轨制、风险禁止轨制、府上档案不休轨制、技 术保障轨制和危境处理轨制。   建立里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信拒却流渠说念， 保证公司职工及各级不休东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信息实时送 达顺应的东说念主员进行处理。   （1）本公司确知建立、实施和支撑里面禁止轨制是本公司董事会及不休层的责 任，董事会承担最终处事；   （2）上述对于里面禁止的暴露真的、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展赓续完善里面禁止轨制。                    - 18 -                          四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主基本情况    称呼：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    成速即间：1984 年 1 月 1 日    法定代表东说念主： 廖林    注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元    研究电话：010-66105799    研究东说念主：郭明    （二）主要东说念主员情况    终端 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年级 38 岁， 职称。    （三）基金托管业务规划情况    动作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以来，继承“敦朴信用、奋勉尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险不休和内 部禁止体系、范例的不休模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产 托管东说念主职责，为境表里雄伟投资者、金融资产不休机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最锻练的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集 结伙产不休缱绻、证券公司定向资产不休缱绻、交易银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产不休、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管居品体系，同 时在国内率先开展绩效评估、风险不休等升值服务，不错为各样客户提供个性化的 托管服务。终端 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年赢得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经                           - 19 - 媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务 品性赢得国表里金融鸿沟的持续招供和等闲好评。   （四）基金托管东说念主的里面禁止轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务马上发展，长久保持在资产托 管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手捏业务拓展，一手捏 内控教导”的作念法是分不开的。资产托管部相配敬爱改进和加强里面风险不休处事， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险留心和禁止的力度，全心培育内控文 化，完善风险禁止机制，强化业务款式全过程风险不休动作障碍处事来作念。从 2005 年于今共十七次成功通过评估组织里面禁止和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅， 全部赢得无保钟情见的禁止及有用性呈报。充分标明独处第三方对我行托管服务在 风险不休、里面禁止方面的健全性和有用性的全面招供，也证明中国工商银行托管服 务的风险禁止能力如故与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目下， ISAE3402 审阅如故成为年度化、旧例化的内控处事技能。”   保证业务运作严格遵命国度研究法律法则和行业监管法令，强化和建立称职经 营、范例运作的规划念念想和规划立场，形成一个运作范例化、不休科学化、监禁止 度化的内控体系；留心和化解规划风险，保证托管资产的安全完好；珍重持有东说念主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险禁止组织结构由中国工商银行稽核监察 部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险禁止处及资产托管部各业 务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险不休计策，对各业务部门风 险禁止处事进行指挥、监督。资产托管部里面成就专门负责稽核监察处事的里面风 险禁止处，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的径直相易下，依照研究法律法令， 对业务的运行独处愚弄稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风 险禁止措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当合适国度法律法则及监管机构的监管要求，                     - 20 - 并链接于托管业务规划不休行为的长久。      （2）完好性原则。托管业务的各项规划不休行为都必须有相应的范例法式和 监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作门径，淹没统统的部门、 岗亭和东说念主员。      （3）实时性原则。托管业务规划行为必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的法令制 度。      （4）审慎性原则。各项业务规划行为必须留心风险，审慎规划，保证基金资 产和其他托福资产的安全与完好。      （5）有用性原则。内控轨制应根据国度计策、法律及规划不休的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实实行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。      （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的不休部门；径直操作主说念主员和控 制东说念主员必须相对独处，顺应分离；内控轨制的检验、评价部门必须独处于内控轨制 的制定和实行部门。      （1）严格的顽固轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务历程、巩固的操作手册、严格的东说念主员步履范例等一系列规 章轨制，并选定了精采的防火墙顽固轨制，大致确保资产独处、环境独处、东说念主员独 立、业务轨制和不休独处、积存独处。      （2）高层检验。主管行相易与部门高档不休层动作工行托管业务计策和策略 的制定者和不休者，要求下级部门实时呈报规划不休情况和特地情况，以检验资产 托管部在终了里面禁止主见方面的进展，并根据检验情况建议里面禁止措施，督促 职能不休部门改进。      （3）东说念主事禁止。资产托管部严格落实岗亭处事制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三说念禁止防地，健全绩效窥探和引发机制，成就“以东说念主为 本”的内控文化，增强职工的处事心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通 过进行如期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工成就风险留心与控 制理念。                     - 21 -   （4）规划禁止。资产托管部通过制定缱绻、编制预算等方法开展各式业务营 销行为、处理各项事务，从而有用地禁止和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险不休。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险不休，如期或不如期地对业务运作情状进行检验、监控，指挥业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险禁止措施，排查风险隐患。   （6）数据安全禁止。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据 传输贯通的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的晦气收复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的晦气收复决策，并组织职工如期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部赓续提高演练法式，从领先的按照预订时辰演 练发展到当今的“无意演练”。从演练结果看，资产托管部王人备有能力在发生晦气 的情况下两个小时内收复业务。   （1）资产托管部里面成就专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总 司理的径直相易下，依照研究法律法令，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托 管业务健康、逍遥地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险不休。完善的风险不休体系需要自上而下 每个职工的共同参与，只好这么，风险禁止轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险不休，将风险禁止处事落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。   （3）建立健全法令轨制。资产托管部十分敬爱内控轨制的教导，一贯坚持把 风险留心和禁止的理念和方法融入岗亭职责、轨制教导和处事历程中。经过多年努 力，资产托管部如故建立了一整套里面风险禁止轨制，包括：岗亭职责、业务操作 历程、稽核监察轨制、信息暴露轨制等，淹没统统部门和岗亭，渗入各项业务过程， 形成各个业务门径之间的相互制约机制。   （4）里面风险禁止长久是托管部处事要点之一，保持与业务发展同等地位。                     - 22 - 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特地强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险留心和禁止体系动作处事要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况赓续出现，资产托管部长久 将风险不休放在与业务发展同等障碍的位置，视风险留心和禁止为托管业务生涯和 发展的人命线。   （五）基金托管东说念主对基金不休东说念主运作基金进行监督的方法和法式   根据《基金法》、基金合同、托管条约和研究基金法则的规则，基金托管东说念主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资退却步履、基金参与银行 间债券商场、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度 开支及收入详情、基金收益分拨、联系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩阐扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月启动。   基金托管东说念主发现基金不休东说念主违反《基金法》、基金合同、基金托管条约或研究 基金法律法则规则的步履，应实时以书面步地文告基金不休东说念主限期纠正，基金不休 东说念主收到文告后应实时查对，并以书面步地对基金托管东说念主发出回函阐发。在限期内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金不休东说念主改正。基金不休东说念主对基 金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金不休东说念主有要紧非法步履，应立即呈报中国证监会，同期通 知基金不休东说念主限期纠正。                  - 23 -                           五、联系服务机构 （一）基金份额销售机构 基金份额销售机构包括基金不休东说念主的直销机构和代销机构的销售网点： （1）直销机构 新华基金不休股份有限公司直销中心 办公地址：北京市西城区吉祥里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层 法定代表东说念主：于春玲 电话：010-68730999 研究东说念主：郑维丹 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 电子直销：新华基金网上交往平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn （2）代销机构 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东说念主：廖林 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东说念主：谷澍 客服电话：95599                                  - 24 - 网址：www.abchina.com 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：中国北京西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com 注册地址：上海市中山东一齐 12 号 办公地址：上海市黄浦区宁波路 50 号 法定代表东说念主：张为忠 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号                        - 25 - 法定代表东说念主:高迎欣 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东说念主：霍学文 客服电话：95526 网址： www.bankofbeijing.com.cn 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表东说念主：王凯 客服电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 办公地址：深圳市深南东路 5047 号（邮编：518001） 法定代表东说念主：谢永林 客服电话：95511-3 网址：bank.pingan.com 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 研究东说念主：唐琛 网址：http://www.nbcb.com.cn/ 客户服务电话：95574                                - 26 -     注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号     办公地址：浙江省杭州市上城区人心路 1 号     法定代表东说念主：陆建强     客服电话：95527     网址：www.czbank.com     注册地址：北京市向阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室     办公地址：北京市向阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室     法东说念主：王人凌峰     研究东说念主：陈臣     客服电话：400-158-5050     网址：https://www.tl50.com、https://www.9ifund.com     注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401     办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层     法定代表东说念主：张斌     研究东说念主：张燕     客服电话：400-166-1188     网址：www.xinlande.com.cn     注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东说念主：章知方     客服电话：010-85650688     研究东说念主：刘洋     公司网站：http://funds.hexun.com/                                    - 27 -     注册地址：南京市高淳区经济诱惑区古檀通衢 47 号     办公地址：南京市饱读楼区中山北路绿地紫峰大厦 2005 室     法定代表东说念主：吴言林     研究东说念主：林伊灵     客服电话：025-66046166 转 849     网址：www.huilinbd.com     注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业阿路 CCDT 大楼一楼     法定代表东说念主:陈成     客服电话：0851-85407888     网址：https://www.gwcaifu.com/     办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一齐腾讯大厦 11 层     注册地址：深圳市前海深港衔尾区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）     法定代表东说念主：谭广锋     研究东说念主：郑骏锋     客服电话：400-089-0555     网址：www.txfund.com     注册地址： 广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址： 广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主： 王德英                                   - 28 -     客服电话：400-610-5568     公司网站：www.boserawealth.com     注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层     办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼     法定代表东说念主：吴卫国     客服电话：400-821-5399     网址：www.noah-fund.com     注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 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研究东说念主：孔安琪 客服电话：4000048821 网址：www.taixincf.com 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市昆明路 518 号北好意思广场 A1002-A1003 室 法定代表东说念主：王翔 研究东说念主：蓝杰                          - 35 - 客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表东说念主：陈继武 研究东说念主：葛佳蕊 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstongewealth.com 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 客服电话：400-6767-523 研究东说念主：陆欣 网址：https://www.zzwealth.cn/ 注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 法定代表东说念主：张晓杰 研究东说念主：王重阳 客服电话：400-618-0707 公司网址：www.hongdianfund.com 注册地址：中国（上海）目田贸易历练区源深路 1088 号 7 层（实践楼层 6 层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表东说念主：陈祎彬 研究东说念主：何雪                               - 36 -    客服电话：400-821-9031    公司网站：www.lufunds.com    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室    办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203    法定代表东说念主：肖雯    研究东说念主：钟琛    客服电话：020-89629066    公司网址：www.yingmi.cn    注册地址：深圳市前海深港衔尾区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    研究东说念主：叶健    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三处事区 A 座 4、5 层    法定代表东说念主：吴志坚    研究东说念主：焦金岩    客服电话：4008-909-998    网址：www.jnlc.com    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领诱惑区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层                            - 37 -   法定代表东说念主：邹保威   电话：400 098 8511 (个东说念主业务)、400 088 8816 (企业业务)   商务研究东说念主：李丹   客服热线：400 098 8511   公司网站：kenterui.jd.com   注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室   办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室   法定代表东说念主：樊怀东   客服电话：4000899100   公司网址：http://www.yibaijin.com   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 17 层   法定代表东说念主：李楠   研究东说念主：王悦   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanapp.com   注册地址：深圳市前海深港衔尾区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号   法定代表东说念主：杨柳   研究东说念主：林丽   客服电话：400-666-7388   网址：www.ppwfund.com 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办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 邮编： 100073 法定代表东说念主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 公司网址：www.chinastock.com.cn                              - 40 - 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客服电话：95553 网址：www.htsec.com 注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东说念主：杨周到 客服电话：95523 或 4008895523 网址: www.swhysc.com 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主： 金才玖 客服电话：95579 或 4008-888-999 网址：www.cjsc.com 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：张伟                             - 41 -    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    客户服务电话：95548    网址：sd.citics.com    注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    客服电话：95321    网址：www.cindasc.com    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法定代表东说念主：刘秋明    客服电话：95525    网址：www.ebscn.com    注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部 位:自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江通衢 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层    法定代表东说念主：陈可可    客户服务电话：95548    网址：www.gzs.com.cn                         - 42 -     注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层     办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层     法定代表东说念主：张威     客户服务电话：95399     网址：www.xsdzq.cn     注册地址：山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层     办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13     法定代表东说念主：董祥     客户服务电话：4007121212     网址：www.dtsbc.com.cn     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客服电话：95511-8     网址：www.pingan.com     注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号     办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号     法定代表东说念主：章宏韬     客服电话：95318     网址：www.hazq.com     注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易抽象 楼                           - 43 -    办公地址：中国北京市西城区金融大街 17 号中国东说念主寿中心 11 楼    法定代表东说念主：祝艳辉    客服电话：956088    网址：www.cnht.com.cn    注册地址：中国（四川）目田贸易历练区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584    网址：www.hx168.com.cn    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室    办公地址:新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室    法定代表东说念主：王献军    客户服务电话：400-800-0562    网址：www.hysec.com    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn    注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 番外滩金融中心 N1 幢 9 层    法定代表东说念主：武晓春                          - 44 - 客户服务电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东说念主：徐朝日 客服电话：95582 公司网址：www.westsecu.com 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5129 号 N1 座 法定代表东说念主：苏军良 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 法定代表东说念主：祁建邦 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com 注册地址：北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表东说念主： 陈亮 客服电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦                         - 45 -        办公地址：深圳市南山区滨海通衢与后海滨路交织处滨海通衢 3165 号五矿金 融大厦（18-25 层）        法定代表东说念主：郑宇        客户服务电话：40018-40028        网址：www.wkzq.com.cn        注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608        办公地址：广东省深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润 大厦 46 层        法定代表东说念主：高涛        客服电话：95532        网址：www.ciccwm.com        注册地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号诱惑区控股中心 19、21、22、23 层        办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号诱惑区控股中心 19、21、22、23 层        法定代表东说念主：严亦斌        客户服务电话：95564        公司网址：http://www.ykzq.com        注册地址：中国（上海）目田贸易历练区浦电路 370 号 2、3、4 层        办公地址：中国（上海）目田贸易历练区浦电路 370 号 2、3、4 层        法定代表东说念主：刘加海        客户服务电话：400-820-9898        公司网址：https://www.cnhbstock.com        注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层                                   - 46 - 办公地址:深圳市深南中路华能大厦 30 楼 法定代表东说念主：段光明 客服电话：0755-26982993 网址：www.ydsc.com.cn 注册地址：武汉东湖新本领诱惑区高新通衢 446 号天风证券大厦 20 层 办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼 法定代表东说念主：庞介民 客服电话：95391 公司网址：www.tfzq.com 注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 1902 室 办公地址：中国(上海)目田贸易历练区杨高南路 759 号 30 层 法定代表东说念主：燕文波 客户服务电话：956011 公司网址：https://www.huajinsc.cn 注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 办公地址：山东省青岛市崂山区苗岭路 15 号金融中心大厦 15 层 法定代表东说念主：吕春卫 网址：https://www.lczq.com 服务热线 : 956006 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：白涛 客服电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com                                - 47 -    注册地址：广东省深圳市前海深港衔尾区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座    法定代表东说念主：顾敏    客服电话：95384    网址：www.webank.com    注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室    办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号人命东说念主寿大厦 32 楼    法定代表东说念主：贲惠琴    研究东说念主：林志枫    客服电话：(021)5020 6003    网址：www.msftec.com    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    研究东说念主：王笑宇    电话：95055    公司网址：https://www.duxiaomanfund.com/    注册地址：成都市成华区教导路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法定代表东说念主：王建华    研究东说念主：隋亚芳    客服电话：400-080-3388    网址：http://www.pywm.com.cn/                                 - 48 -       注册地址：中国(上海)目田贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元       办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元       法定代表东说念主：张俊       研究东说念主：邢成林       客服电话：021-20292031       公司网址：https://www.wg.com.cn/       注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室       办公地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室       法定代表东说念主：郑新林       研究东说念主：吴卫东       客服电话：021-68889082       网址： http://www.pytz.cn/       注册地址：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       办公地址：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       法定代表东说念主：温丽燕       研究东说念主：董亚芳       电话：0371-85518396       公司网址：https://www.360fund.net/       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦       法定代表东说念主：戴彦       研究东说念主：陈亚男                                     - 49 - 客服电话：95357 公司网站：http://www.18.cn 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 法定代表东说念主：马永谙 研究东说念主：卢亚博 客服电话：4000808208 网址：https://www.licaimofang.cn/ 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表东说念主：李科 研究东说念主：王磊 客服电话:95510 网址：http://fund.sinosig.com/ 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 17 楼 法定代表东说念主：吕家进 研究东说念主：林小芸 兴业银行官网：www.cib.com.cn 注册地址：重庆市江北区永平门街 6 号 办公地址：重庆市江北区永平门街 6 号 法定代表东说念主：杨秀明 客服电话：956023 网址：www.cqcbank.com                                  - 50 -   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼、8 楼、16 楼   法定代表东说念主： 李海超   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   基金不休东说念主可根据研究法律、法则的要求，遴聘其他合适要求的机构代理 销售本基金，并在基金不休东说念主网站公示。   通过上海证券交往所（以下简称“上证所”）基金销售系统办理联系业务 的上证所会员单元（具体名单见上证所网站）。   （二）注册登记机构   中国证券登记结算有限处事公司   法定代表东说念主：于文强   研究东说念主：苑泽田   电话：010-50938697   传真：010-50938991   （三）出具法律观念书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：安冬、陆奇   研究东说念主：陆奇   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼：致同司帐师事务所（特殊普通合伙）                       - 51 - 住所：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层 办公地址：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层 法定代表东说念主：李惠琦 电话：010-8566 5588 传真：010-8566 5120 承办注册司帐师：张伟、邓冰清 研究东说念主：邓冰清                    - 52 -                      六、基金的召募    本基金由基金不休东说念主依照《基金法》、《运作不休办法》、《销售不休办法》、 《信息暴露不休办法》、基金合同非凡它法律法则的研究规则，经 2012 年 10 月 8 日中国证监会证监许可20121325 号文批准，召募期为 2012 年 11 月 20 日—2012 年 12 月 18 日。经国富浩华司帐师事务所(特殊普通合伙)验资，按照每份基金份额 有用认购户数为 14，667 户。                         - 53 -                     七、基金合同的收效      （一）基金备案的条件      本基金合同已于 2012 年 12 月 21 日收效。      （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范畴      基金合同收效后，连气儿二十个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦二百东说念主或者 基金资产净值低于五千万元情形的，基金不休东说念主应当在如期呈报中给以暴露；连气儿 六十个处事日出现前述情形的，基金不休东说念主应当向中国证监会呈报并建议科罚决策， 如蜕变运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大 会。                            - 54 -                   八、基金份额的申购与赎回      （一）申购与赎回场所      本基金的销售机构包括基金不休东说念主和基金不休东说念主托福的代销机构。      基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金不休东说念主可根据情况变更或增减基金代销 机构，并在基金不休东说念主网站公示。      （二）申购与赎回的怒放日实时辰      本基金的申购、赎回自《基金合同》收效后不朝上 3 个月的时辰内启动办理， 基金不休东说念主应在启动办理申购赎回的具体日历前 3 日在至少一家指定媒介及基金管 理东说念主互联网网站（以下简称“网站”）公告。      申购和赎回的怒放日为证券交往所交往日（基金不休东说念主公告暂停申购或赎回时 除外）   ，投资者应当在怒放日办理申购和赎回苦求。怒放日的具体业务办理时辰在招 募说明书中载明或另行公告。      若出现新的证券交往商场或交往所交往时辰蜕变或实践情况需要，基金不休东说念主 可对申购、赎回时辰进行疗养，但此项疗养应在实施日 2 日前在指定媒介及基金管 理东说念主网站公告。      （三）申购与赎回的原则 基准进行计较； 回；      基金不休东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金不休东说念主必 须在新法令启动实施前依照《信息暴露办法》的研究规则在指定媒介上公告。                        - 55 -   （四）申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构规则的法式，在怒放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付款项，申购苦求 即为有用。   投资东说念主赎回苦求告捷后，基金不休东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生多数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同研究条目处理。   基金不休东说念主应以交往时辰终端前受理有用申购和赎回苦求确本日动作申购或 赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交往的有用性 进行阐发。T 日提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+ 2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构规则的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款项退 还给投资东说念主。   （五）申购与赎回的数额限制 另有规则的，从其规则；投资者在直销机构销售网点单笔申购的最低额为东说念主民币 额为东说念主民币 1 元。投资者场内申购时，每笔最低申购金额为 500 元，最低追加申购 金额为 500 元，同期每笔申购金额必须是 100 元的整数倍，且单笔申购最高不朝上 金额的限制。   场外申购时，申购的有用份额为按实践阐发的申购金额在扣除相应的用度后， 以苦求当日的基金份额净值为基准计较，选定四舍五入的方法保留到少量点后两位， 由此产生的收益或亏空由基金财产承担。   场内申购时，申购的有用份额为按实践阐发的申购金额在扣除相应的用度后，                     - 56 - 以苦求当日的基金份额净值为基准计较，计较结果保留到整数位，非整数份额部分 对应金额复返给投资者。 每个交往账户的最低基金份额余额不得低于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后 将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 1 份的，需一次全部赎回。   场内赎回苦求不得低于 1 份基金份额，且苦求赎回份额必须是整数份额，何况 每笔赎回最大不朝上 99，999，999 份基金份额。   如因分成再投资、非交往过户等原因导致的账户余额少于 1 份之情况，不受此 限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 券型发起式证券投资基金赎回及最低持有份额的数额限制的公告》于 2016 年 12 月 名额及单个交往账户最低持有份额疗养到 1 份。 见如期更新的招募说明书。 不休东说念主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体规 定请参见联系公告。 申购金额和赎回份额及最低持有份额的数目限制，基金不休东说念主必须在疗养收效前 3 日照章在中国证监会指定媒介及基金不休东说念主网站上公告并报中国证监会备案。   （六）本基金的申购费率和赎回费率   A 类基金份额收取认购/申购、赎回费，并不再从本类别基金资产入网提销售服 务费；B 类基金份额在投资者申购基金份额时不收取申购费，对峙有期限少于 30 日                       - 57 - 的本类别基金份额的赎回收取赎回费，对于持有期限不少于 30 日的本类别基金份额 不收取赎回费，仅在特定销售渠说念销售，且从本类别基金资产入网提销售服务费；C 类基金份额从本类别基金资产入网提销售服务费、不收取认购/申购用度，C 类基金 份额对峙有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，对于持有期限不 少于 30 日的本类别基金份额不收取赎回费。 主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东说念主 承担。   本基金 A 类份额申购费率如下表所示：          申购金额（记为 M）                      A 类份额申购费率          M     ＜   100     万元                0.8%              M ≥   500 万元                 每笔 1000 元   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购，申购费适用单笔申购金 额所对应的费率。   本基金 B 类和 C 类基金份额不收取申购用度。   本基金 A 类份额赎回费率如下表所示：                持有时辰（天）                   A 类份额赎回费率                                 - 58 -   本基金 B 类份额赎回费率如下表所示：           持有时辰（天）              B 类份额赎回费率   本基金 C 类份额赎回费率如下表所示：           持有时辰（天）              C 类份额赎回费率   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基 金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期不少于 30 日的 A 类份额所收取的赎回费，赎回用度的 25%归入基金财产，对于持有期限少于 的申购费率和赎回费率在更新的《招募说明书》中列示。上述费率如发生变更，基 金不休东说念主最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的研究规则 在指定媒介上公告。   基金不休东说念主不错在不违反法律法则规则及基金合同约定的情形下根据商场情况 制定基金促销缱绻，针对以特定交往方式(如网上交往、电话交往等)等进行基金交 易的投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监管 部门要求履行必要手续后，基金不休东说念主不错顺应调低基金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额和赎回金额的计较   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。                       - 59 -      （1）若投资东说念主申购本基金 A 类份额，则申购份额的计较公式为：      净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）      申购用度=申购金额-净申购金额      申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值      例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 A 类份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.2100 元，申购费率为 0.8%，则其赢得的基金份额计较如下：      净申购金额＝6，000.00/（1＋0.8%）＝5，952.83 元      申购用度＝6，000.00－5，952.83＝47.62 元      申购份额＝5，952.83/1.2100＝4，919.32 份      若投资者通过场酬酢易投资 6，000.00 元申购本基金 A 类份额，即可赢得      若投资者通过场内交往投资 6，000.00 元申购本基金，投资者申购所得份额为 为：      实践净申购金额=4，919×1.210=5，951.99 元      退款金额=6，000.00-5，951.99-47.62=0.39 元      即投资者投资 6，000.00 元从场内申购本基金 A 类份额，假设申购当日 A 类基金 份额净值为 1.210 元，则其可得到基金份额 4，919 份，退款 0.39 元。      （2）若投资东说念主申购本基金 B 类/C 类基金份额，则申购份额的计较公式为：      申购份额=申购金额/申购当日 B 类/ C 类基金份额净值      例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.2100 元，则其赢得的基金份额计较如下：      申购份额＝6，000.00/1.2100＝4，985.68 份      若投资者通过场酬酢易投资 6，000.00 元申购本基金 C 类份额，即可赢得      若投资者通过场内交往投资 6，000.00 元申购本基金 C 类份额，投资者申购所 得份额为 4，985 份，整数位后少量部分的申购份额对应的资金返还给投资者。具体 计较公式为：                                - 60 -      实践净申购金额=4，985×1.2100=5，999.18 元      退款金额=6，000.00-5，999.18=0.82 元      即投资者投资 6，000.00 元从场内申购本基金 C 类份额，假设申购当日基金 C 类份额净值为 1.2100 元，则其可得到基金份额 4，985 份，退款 0.82 元。      选定“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行计较，计 算公式：      赎回总金额=赎回份额?T 日基金份额净值      赎回用度=赎回总金额?赎回费率      净赎回金额=赎回总金额?赎回用度      （1） 对于赎回 A 类基金份额的投资者：      例：某投资者赎回本基金 A 类份额 10，000 份，假设持有期为 100 天，对应的      赎回费率为 0.1%，假设 T 日本基金 A 类份额的基金份额净值为 1.2100 元，则      其可得到的赎回金额为：      赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元      赎回用度=12，100×0.1%=12.10 元      赎回金额=12，100-12.10=12，087.90 元      即投资者赎回本基金 A 类份额 10，000 份，则其可得到的赎回金额为 12，087.90 元。      （2） 对于赎回 B 类基金份额的投资者：      例：某投资者赎回本基金基金份额 10，000.00 份 B 类基金份额，假设持有时辰 小于 7 日，对应的赎回费率为 1.50%，假设 T 日本基金 B 类基金份额的基金份额净 值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总金额=10，000.00×1.2100 元=12，100.00 元      赎回用度=12，100.00×1.50%=181.50 元      赎回金额=12，100.00-181.50=11918.50 元      即：投资者赎回本基金 B 类基金份额 10，000.00 份，假设持有时辰小于 7 日， 假设赎回当日本基金 B 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎                                - 61 - 回金额为 11918.50 元。      （3） 对于赎回 C 类基金份额的投资者：      例：某投资者赎回本基金 C 类份额 10，000 份，假设持有期为 10 天，对应的赎 回费率为 0.75%，假设 T 日本基金 C 类份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可 得到的赎回金额为：      赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元      赎回用度=12，100×0.75%=90.75 元      赎回金额=12，100-90.75=12，009.25 元      即投资者赎回本基金 C 类份额 10，000 份，则其可得到的赎回金额为 12，009.25 元。      通过场外或场内赎回，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少量点后两位。 由此漏洞产生的亏空由基金财产承担，产生的收益归基金财产统统。      T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经 中国证监会原意，不错顺应延迟计较或公告。本基金 A 类、B 类和 C 类基金份额分 别成就代码，折柳计较和公告各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。本基金 基金份额净值的计较，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生 的漏洞计入基金财产。      申购的有用份额为按实践阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份 额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到少量点后 2 位，少量点后两位以后的 部分四舍五入，由此产生的漏洞计入基金财产。      赎回金额为按实践阐发的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费 用，赎回金额计较结果保留到少量点后 2 位，少量点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的漏洞计入基金财产。      （八）多数赎回的情形及处理方式                               - 62 -      若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额总和后 的余额)朝向前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。      当基金出现多数赎回时，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分宽限赎回。      （1）全额赎回：当基金不休东说念主觉得有能力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正 常赎回法式实行。      （2）部分宽限赎回：当基金不休东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有勤奋或觉得因 支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金不休东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10%的前提下，可对 其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回 苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎 回苦求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个怒放 日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求 将被烧毁。宽限的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。      （3）在出现多数赎回时，对于单个基金份额持有东说念主当日朝上上一日基金总份额 赎回苦求实施宽限办理，之后对该单个基金份额持有东说念主剩余赎回苦求与其他账户赎 回苦求根据前段“（1）全额赎回”或“                  （2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金 份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。宽限的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。宽限部分如遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被烧毁。 如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。      （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生多数赎回，如基金不休东说念主觉得有必                      - 63 - 要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但 不得朝上 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。      当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金不休东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规则的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额持有东说念主，说明研究处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。       (十) 谢绝或暂停申购的情形及处理方式      发生下列情况时，基金不休东说念主可谢绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求：      （1）因不可抗力导致基金无法正常运作；      （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时，基金不休东说念主可暂停收受投 资东说念主的申购苦求；      （3）证券交往所交往时辰非正常停市，导致基金不休东说念主无法计较当日基金资产 净值；      （4）基金不休东说念主觉得接受某笔或某些申购苦求可能会影响或毁伤现存基金份额 持有东说念主利益时；      （5）基金资产范畴过大，使基金不休东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能 对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形；      （6）接受某一投资者申购苦求后导致其份额达到或朝上基金总份额 50%以上 的；  （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱 且选定估值本领仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金不休东说念主应当暂停接受基金申购苦求。      （8）法律法则规则或中国证监会认定的其他情形。      发生上述第（1）             、（2）、                 （3）                   、（5）                      、（7）                         、（8）项暂停申购情形且基金不休东说念主决 定暂停申购时，基金不休东说念主应当根据研究规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如 果投资东说念主的申购苦求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况舍弃时，基金不休东说念主应实时收复申购业务的办理。                      - 64 -      （十一）暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形及处理方式      发生下列情形时，基金不休东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款 项：      （1）因不可抗力导致基金不休东说念主不可支付赎回款项；      （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时，基金不休东说念主可暂停收受投 资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项；      （3）证券交往所交往时辰非正常停市，导致基金不休东说念主无法计较当日基金资产 净值；      （4）连气儿两个或两个以上怒放日发生多数赎回；      （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价 格且选定估值本领仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金不休东说念主应当选定减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。      （6）法律法则规则或中国证监会认定的其他情形。      发生上述情形且基金不休东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项时，基金不休东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金不休东说念主 应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量 的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的联系条目处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能 未获受理部分给以烧毁。在暂停赎回的情况舍弃时，基金不休东说念主应实时收复赎回业 务的办理并公告。      （十二）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各样基金份额净值。 金不休东说念主应提前在指定媒介刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行启动办 理申购或赎回的怒放日公告最近 1 个处事日的各样基金份额净值。                      - 65 -   （十三）基金的蜕变   基金不休东说念主不错根据联系法律法则以及本基金合同的规则决定开办本基金与基 金不休东说念主不休的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，联系 法令由基金不休东说念主届时根据联系法律法则及本基金合同的规则制定并公告，并提前 文告基金托管东说念主与联系机构。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、合适法律法则的其它非交往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念专揽有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系府上，对于合适条件的非交往过户苦求按基金登记机构的规则办 理，并按基金登记机构规则的法式收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的法式收取转托管费。   （十六）如期定额投资缱绻   基金不休东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资缱绻，具体法令由基金不休东说念主另行 规则。投资东说念主在办理如期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金不休东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资计 划最低申购金额。   （十七）基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机                  - 66 - 制”部分的规则或联系公告。                 - 67 -                 九、基金的投资  （一）投资主见   本基金通过对债券组合的久期、期限结构、类属品种以及单个债券进行积极主 动的配置，力图在严格禁止投资组合风险的同期，提高基金资产的流动性及收益率 水平，为投资者提供经久逍遥的投资答复。  （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国债、央行单据、场所 政府债、城投债、金融债、企业债（含中小企业私募债）                         、短期融资券、中期单据、 公司债、资产维持证券、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会联系规则。   本基金不径直在二级商场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级商场新 股申购和新股增发。同期本基金不参与可蜕变债券投资。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主履行顺应法式 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵从届时有鉴戒律法则或联系规则。   本基金各样资产的投资比例范围为：固定收益类资产的比例不低于基金资产的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  （三）投资理念   真切分析影响债券商场的各样身分，科学研判商场利率发展标的、期限结构变 化趋势以及信用主体评级水平，进行积极的投资不休和组合结构优化，获取可持续 的、非凡功绩比拟基准的逍遥投资收益。  （四）投资策略   本基金的投资策略主要包括：利率预期策略、类属品种配置策略以及证券遴聘 策略。选定定量与定性相结合的研究方法，真切分析商场利率发展标的、期限结构 变化趋势、信用主体评级水平以及单个债券的投资价值，积极主动进行类属品种配 置及个券遴聘，谋求基金资产的经久逍遥升值。                   - 68 -   利率预期策略的主见是在预期利率飞腾时保全成本，预期利率下落时赢得较高 的成本利得。本基金将通过抽象分析宏不雅经济筹备（如国内分娩总值、工业加多值、 固定资产投资增速、价钱指数、阔绰增长率、m1、m2、信贷增长、汇率、海外利率 等）、宏不雅计策（如货币计策、财政计策、汇率计策等）以及商场筹备（如新债券的 刊行利率与商场收益率的相反、中央银行的公开商场操作、回购利率等）瞻望利率 的变动标的、范围和幅度。   具体而言，当预期利率飞腾，本基金将裁减债券组合的平均久期，淹没商场风 险。当预期利率下落，本基金将加多债券组合的平均久期，获取因利率下落所带来 的成本利的收益。   （1）收益率弧线策略   本基金在短期、中期、经久品种的配置上主要选定收益率弧线策略。   债券收益率弧线体式在受到央行货币计策、公开商场操作、经济增长率、通货 扩展率、货币供应量和商场预期等多种身分的影响下，可能发生平行迁徙、非平行 迁徙（平坦化、笔陡化、误解）等变动。收益弧线策略便是通过对商场收益率弧线 的非平行变动预期，追求赢得因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额 收益。   本基金将用情景分析的技能比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（组成 组合的证券期限集合于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期限的证 券数目基本十分）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限集合到两个顶点期限）                                   ，采 取那时商场情状下相应的最优投资策略，详情债券资产中短期、中期、经久品种的 配置比例。   （2）信用利差策略   本基金在国债、金融债、信用债等品种的配置上主要选定信用利差策略。   当宏不雅经济由阑珊转为高贵时，投资者具有更高的风险溢价，促使信用债和国 债之间的信用利差缩小，此时应加多信用债配置比例，诽谤国债配置比例；而当经 济由高贵转向阑珊时，投资者避险花式严重，促使信用债和国债之间的信用利差扩 大，此时应诽谤信用债配置比例，加多国债配置比例。                   - 69 -   本基金将选定定性与定量相结合的方法，分析宏不雅经济运行标的以及利差的合 理变动空间，动态疗养不同债券类别的配置比例。   （1）信用债券遴聘策略   本基金将通过自上而下与从下到上相结合的投资策略。自上而下投资策略是指 本基金将从经济周期、国度计策、行业轮动和债券商场的供求情状等多个方面对利 差走势非凡收益和风险进行判断；从下到良策略是指本基金将选定行业分析方法及 公司财务分析方法对债券刊行主体的基本面进行真切研究，通过表里结合的信用研 究和评级轨制，详情发借主体的实践信用情状，筛选风险与收益相匹配的优质债券 进行配置。同期，本基金将选定顺应方法进行信用风险的禁止。具体而言：   （1）在自上而下的信用利差分析方面，本基金将要点热诚如下身分：   ① 经济周期：经济周期的变化对信用利差弧线的变化影响很大，在经济上行阶 段，企业盈利情状持续向好，规划现款流改善，则信用利差可能收窄，而当经济步 入下行阶段时，企业的盈利情状减轻，信用利差可能会随之扩大。   ② 国度计策也会对信用利差酿成很大的影响，举例计策放宽企业刊行信用债的 审核条件，则将扩大刊行主体的范畴，进而扩大商场的供给，信用利差有可能扩大。   ③ 行业景气度的好转经常会推动行业内发债企业的规划情状改善，盈利能力增 强，从而可能使得信用利差相应收窄，而行业景气度的下行可能会使得信用利差相 应扩大。   ④ 债券商场供求、信用债券商场结构和信用债券品种的流动性等身分的变化趋 势也会在较猛进度上影响信用利差弧线的走势，比如，信用债刊行利率提高，相对 于贷款的成本上风减轻，则信用债券的刊行可能会减少，这会影响到信用债商场的 供求关系，进而对信用利差弧线的变化趋势产生影响。   （2）在从下到上的信用等第评估方面，本基金将借助本基金不休东说念主里面的行业 及公司研究员的专科研究能力，并抽象参考外部巨擘、专科研究机构的研究恶果， 对发借主体进行真切的基本面分析，并结合债券的刊行条目（包含期限、票息率、 钱粮特色、增信方式、提前偿还和赎回等条目）                     ，以详情信用债券的实践信用风险状 况非凡信用利差水平，挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质                  - 70 - 品种。具体的分析内容及筹备包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券刊行东说念主 所处行业发展远景、刊行东说念主业务发展情状、企业市形势位、财务情状（包含盈利能 力、偿债能力、现款流获取能力、运营能力等）                     、不休水平非凡债务水对等。   （3）本基金从如下方面进行信用风险禁止：   ① 根据国度有权机构批准或招供的信用评级机构的信用评级，依靠公司里面信 用分析团队，同期整合公司外部有用资源，真切分析挖掘发借主体的规划情状、现 金流、发展趋势等情况   ② 严格遵命信用类债券的备选库轨制，根据不同的信用风险等第，按照不同的 投资不休历程和权限不休轨制，对入库债券进行如期信用追踪分析。   ③ 选定分散化投资策略和集合度限制，严格禁止组合合座的走嘴风险水平。   （2）中小企业私募债券遴聘策略   本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行中小企业私募债券的 遴聘和投资。定性分析要点热诚所刊行债券的具体条目以及刊行主体情况。   ① 定量分析   定量分析方面，本基金要点热诚债券刊行东说念主的财务情状，包括刊行主体的偿债 能力、盈利能力、现款流获取能力以及刊行主体的经久成本结构等。具体热诚筹备 如下：   i. 偿债能力：要点热诚流动比率、速动比率、利息保障倍数以及现款利息保障 倍数等筹备；   ii. 盈利能力：要点热诚 ROE、ROA、毛利率以及净利率等筹备；   iii. 现款流获取能力：要点热诚销售现款比率、资产现款回收率等筹备；   iv. 成本结构：要点热诚资产欠债率筹备。   ②定性分析   定性分析要点热诚所刊行债券的具体条目以及刊行主体情况。主要包括债券发 行的基本条目（包括私募债券称呼、本期刊行总额、期限、票面金额、刊行价钱或 利率详情方式、还本付息的期限和方式等）                   、召募资金用途、转让范围及拘谨条件、 偿债保障机制、股息分拨计策、担保增信情况、刊行主体历史刊行债券及评级情况 以及刊行主体主营业务发展远景等方面。                     - 71 -   （3）收益率弧线骑乘策略   债券收益的起首主要由两大部分组成，第一部分是息票收入，第二部分是成本 利得收入。在息票收入固定的情况下，通过主动式债券投资的不休，尽可能多的获 取成本利得收入是提高本基金收益的障碍技能。而成本利得收入主若是通过债券收 益率下落取得的，基于此，本基金建议了骑乘策略。   骑乘策略是指当收益率弧线比拟笔陡时，也即相邻期限利差较大时，不错买入 期限位于收益率弧线笔陡处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，跟着持 有期限的延长，债券的剩余期限将会裁减，从而此时债券的收益率水平将会较投资 期初有所下落，通过债券的收益率的下滑，进而赢得成本利得收益。   骑乘策略的要道影响身分是收益率弧线的笔陡进度，若收益率弧线较为笔陡， 则跟着债券剩余期限的裁减，债券的收益率水平将会有较大下滑，进而赢得较高的 成本利得。   （4）债券互换   债券互换是指卖出某债券的同期，买入另一种同样特征债券以提高收益率的一 种策略，其骨子是债券价值挖掘的一种延长。   （5）杠杆放大策略   当债券商场出现飞腾行情时，由于现券收益率较高，商场资金成本较低时，本 基金不错赓续利用正回购的方式进行滚动操作，放大资金范畴、赢得逾额收益。当 债券商场出现下落行情时，由于现券收益率低，商场资金成本高时，本基金不错通 过买断式逆回购，在诽谤债券仓位的同期获取逾额收益。   （6）资产维持证券的投资策略   资产维持证券包括资产典质贷款维持证券（ABS）                         、住房典质贷款维持证券（MBS） 等。不错从信用身分、流动性身分、利率身分、税收身分和提前还款身分等五个方 面进行议论。其中信用身分是目下最障碍的身分，本基金运用 CreditMetrics 模子— —信用矩阵来忖度信用利差。该模子的方法主若是忖度一如期限内，债务非凡它信 用类居品组成的组合价值变化的远期散播。这种忖度是通过建立信用评级振荡矩阵 来终了的。其中先对单个资产的信用风险进行分析，然后通过议论资产之间的联系 性和风险头寸，把模子推行到多个债券或贷款的组合。                      - 72 -   （五）投资不休法式 理委员会的主要职责是审批基金大类资产的配置策略，以及要紧单项投资。基金经 理的主要职责是在投资不休委员会批准的大类资产配置范围内构建和疗养投资组 合。基金司理负责下达投资指示。集合交往部负责资产运作的一线监控，并保证确 保交往指示在正当、合规的前提下得到实行。 的风险收益情状作念出判断。本公司的策略分析师提供宏不雅经济分析呈报，行业研究 员提供行业分析呈报、公司分析呈报，债券研究员提供利率走势分析呈报、信用评 级呈报、债券商场运行呈报，风险不休东说念主员提供数目化呈报。基金司理结合我方的 分析判断和研究员的投资建议，根据合同规则的投资主见、投资理念和投资范围拟 定投资组合的大类资产配置比例、债券配置期限结构及类属品种的配置比例，并向 投资不休委员会提交投资策略呈报。投资不休委员会进行投资策略呈报的法式审核 和骨子性判断，并根据审核和判断结果给以审批。 理从中遴聘具体的投资品种，并决定交往的数目和时机。对投资比例要紧的单一品 种的投资必须经过投资不休委员会的批准，投资不休委员会根据联系规则进行决策 法式的审核、投资价值的骨子性判断，并听取风险不休东说念主员的风险分析观念，最终 作念出投资决策。基金司理根据审批结果实施投资。 正当、合规的前提下得到实行。基金司理负责下达投资指示，并由交往部负责投资 指示的操作和实行。交往部确保投资指示处于正当、合规的实行状态，对交往过程 中出现的任何情况，负有监控、处置的职责。交往部确保将无法自行处置并可能影 响指示实行的交往情状和商场变化向基金司理、投资总监实时反馈。 估和绩效分析，并提交呈报。风险评估呈报匡助投资不休委员会和基金司理了解投 资组合承受的风险水温煦风险的起首。绩效分析呈报匡助分析既定的投资策略是否 告捷以及组合收益起首是否是依靠终了既定策略赢得。风险不休东说念主员就风险评估和                  - 73 - 绩效分析的结果随时向基金司理和投资不休委员会反馈，对要紧的风险事项可呈报 风险禁止与审计委员会。 要疗养上述投资不休法式。    （六）投资组合限制   本基金的投资组合将遵从以下限制： 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 产净值的 10％； 维持证券范畴的 10％； 不得朝上其各样资产维持证券统统范畴的 10％； 有资产维持证券期间，如果其信用等第下落、不再合适投资法式，应在评级报密告 布之日起 3 个月内给以全部卖出； 净值的 40%； 素致使基金不合适本款项所规则比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资；                     - 74 - 展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致。      除上述第 2、8、11、12 项之外，因证券商场波动、上市公司合并、基金范畴变 动等基金不休东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述规则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行疗养。      基金不休东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的研究约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同收效之 日起启动。      法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在履行顺应 法式后，则本基金投资不再受联系限制。      （七）退却步履      为珍重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为： 的股票或者债券；      （八）功绩比拟基准      本基金的功绩比拟基准为：中债新抽象指数（全价）                            。      中债新抽象指数(全价)由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在抽象响应债 券全商场合座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间商场和交往所商场，成份 券种包括除资产维持债和部分在交往所刊行上市的债券除外的其他统统债券，具有 等闲的商场代表性，大致响应债券商场总体走势，适衔尾为本基金的功绩比拟基准。                       - 75 -      如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场浩荡接受的功绩比 较基准推出，或者是商场上出现愈加稳妥用于本基金的功绩基准的指数时，基金管 理东说念主不错根据本基金的投资范围和投资策略，详情变更基金的功绩比拟基准。功绩 比拟基准的变更需经基金不休东说念主与基金托管东说念主协商一致，但无需基金份额持有东说念主大 会审议。基金不休东说念主最迟应于新的功绩比拟基准实施前 2 日在指定媒介上进行公告 并报中国证监会备案。      （九）风险收益特征      本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率低于搀杂型基金、股票型 基金，高于货币商场基金。      （十）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。      （十一）基金的投资组合呈报      本基金不休东说念主的董事会及董事保证所载府上不存在乌有纪录、误导性论述或重 大遗漏，并对其内容的真的性、准确性和完好性承担个别及连带处事。      本基金的托管东说念主――中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本 呈报中的财务筹备、净值阐扬和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在乌有记 载、误导性论述或者要紧遗漏。      本投资组合呈报所载数据终端 2024 年 3 月 31 日。                          - 76 -                                                           占基金总资产的 序号   款式                         金额(元)                                                           比例(%)      其中：股票                      -                         -      其中：债券                      427，505，042.44            99.25      资产维持证券                     -                         -      其中：买断式回购的买入返售金                                 -                         -      融资产 （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本呈报期末未持有股票。 （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金合同约定本基金不可投资港股通股票。 （3）呈报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本呈报期末未持有股票。                                                          占基金资产净 序号   债券品种                     公允价值(元)                                                          值比例(％)      其中：计策性金融债                20，263，147.54              6.16                                                                 占基金资产净 序号        债券代码        债券称呼             数目（张）     公允价值(元)                                                                 值比例（％）                               - 77 -                   MTN003                        3                   MTN002                        1                   MTN001                        4                   级成本债 01                       2 细 本基金本呈报期末未持有资产维持证券。 本基金本呈报期末未持有贵金属。 本基金本呈报期末未持有权证。 （1）呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本呈报期末本基金未持有股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资计策 本基金合同约定本基金不可投资股指期货。 （1）本期国债期货投资计策 本基金合同尚无国债期货投资计策。 （2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本呈报期末本基金未持有国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本呈报期末本基金未持有国债期货。 （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案访问，或在 呈报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形                              - 78 - 本基金投资的前十名证券的刊行主体中，恒丰银行股份有限公司在呈报编制日前一 年内曾受到中国证券监督不休委员会山东证监局的行政监管措施；中国银行股份有 限公司在呈报编制日前一年内曾受到国度外汇不休局北京市分局、国度金融监督管 理总局、中国东说念主民银行的行政处罚。 本公司对以上证券的投资决策合适法律法则及公司轨制的联系规则，不存在毁伤基 金份额持有东说念主利益的步履。 本呈报期末本基金投资的其他前十名证券莫得被监管部门立案访问，或在呈报编制 日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。 （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规则的备选股票库 本呈报期内，本基金无股票投资。 （3）其他各项资产组成 序号   称呼           金额(元) （4）呈报期末持有的处于转股期的可蜕变债券明细 本基金本呈报期末未持有处于转股期的可蜕变债券。 （5）呈报期末前十名股票中存在畅通受限情况的说明 本基金合同约定本基金不可投资股票。 （6）投资组合呈报附注的其他翰墨形色部分 由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                      - 79 -                                            十、基金的功绩                基金不休东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎奋勉的原则不休和运用基金资产，           但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩不代表异日阐扬。 投           资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                本基金成立于 2012 年 12 月 21 日，数据截止日历为 2024 年 3 月 31 日。               （1）新华纯债添利债券发起 A 类：                         净值增长率     净值增长率     功绩比拟基       功绩比拟基准收         阶段                                                        ①－③      ②－④                           ①       法式差②      准收益率③       益率法式差④  自基金合同收效日   自基金成立于今           （2）新华纯债添利债券发起 C 类：                         净值增长率     净值增长率      功绩比拟基      功绩比拟基准收         阶段                                                         ①－③      ②－④                            ①      法式差②       准收益率③      益率法式差④                                             - 80 -  自基金合同收效日   自基金成立于今          （3）新华纯债添利债券发起 B 类：                         净值增长率     净值增长率     功绩比拟基        功绩比拟基准收         阶段                                                         ①－③      ②－④                           ①       法式差②      准收益率③        益率法式差④   自份额设立于今          收益率变动的比拟                               新华纯债添利债券型发起式证券投资基金                                            - 81 -     累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图           (2012 年 12 月 21 日至 2024 年 3 月 31 日) （1）新华纯债添利债券发起 A 类： （2）新华纯债添利债券发起 C 类： （3）新华纯债添利债券发起 B 类：                        - 82 - 注：1、2020 年 3 月 17 日起加多 B 类基金份额净值。                              - 83 -                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以非凡他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以非凡他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的守护和责罚   本基金财产独处于基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金不休东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章烧毁或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金不休东说念主不休运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不休东说念主不休运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                   - 84 -               十二、基金财产的估值   (一) 估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往场所的交往日以及国度法律法则规则 需要对外暴露基金净值的非交往日。   (二) 估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   (三) 估值法式 类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另 有规则的，从其规则。   每个处事日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金不休东说念主每个处事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休东说念主对 外公布   (四) 估值方法   本基金按以下方式进行估值：   （1）交往所上市的有价证券，以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化，以最近交往日 的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化身分，疗养最近交往市价，详情公允价钱。   （2）交往所上市实行净价交往的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交往的， 且最近交往日后经济环境未发生要紧变化，按最近交往日的收盘价估值。如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，疗养最近交往市价，详情公允价钱；                     - 85 -   （3）交往所上市未实行净价交往的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环 境未发生要紧变化，按最近交往日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化身分，疗养最近交往市价，详情公允价钱；   （4）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，选定估值本领详情公允价值。交 易所上市的资产维持证券，选定估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 本领详情公允价值。 计量公允价值的情况下，按成本估值。 理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 家最新规则估值。   如基金不休东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式 及联系法律法则的规则或者未能充分珍重基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商科罚。   根据研究法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不休东说念主承 担。本基金的基金司帐处事方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外给以公布。   (五) 基金份额净值的阐发和估值舛错的处理   基金不休东说念主和基金托管东说念主将选定必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的                     - 86 - 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时， 视为基金份额净值舛错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值舛错，导致其他当事东说念主碰到亏空的，过失的责 任东说念主应当对由于该估值舛错碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直亏空按下述“估值舛错 处理原则”给予抵偿，承担抵偿处事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主酿成亏空机，估值舛错处事方应实时协 调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错处事方承担；由于 估值舛错处事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主酿成亏空的，由估值舛错 处事方对径直亏空承担抵偿处事；若估值舛错处事方如故积极协调，何况有协助义 务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿处事。估值错 误处事方支吾更正的情况向研究当事东说念主进行阐发，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的处事方对研究当事东说念主的径直亏空负责，不合曲折亏空负责，并 且仅对估值舛错的研究径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估 值舛错处事方仍支吾估值舛错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全 部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益亏空(“受损方”)，则估值舛错处事方应抵偿 受损方的亏空，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求 托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得利返还给受 损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的总和超 过其实践亏空的差额部分支付给估值舛错处事方。   （4）估值舛错疗养选定尽量收复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。                     - 87 -   估值舛错被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原 因详情估值舛错的处事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错酿成的亏空进行 评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的处事方进行更正 和抵偿亏空；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值舛错的更正向研究当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金不休东说念主应当立即给以纠正，通报基金 托管东说念主，并选定合理的措施防护亏空进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不休东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不休东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交往所及登记结算公司发送的数据舛错，基金 不休东说念主和基金托管东说念主诚然如故选定必要、顺应、合理的措施进行检验，但未能发现 舛错的，由此酿成的基金财产估值舛错，基金不休东说念主和基金托管东说念主不错解任抵偿责 任。但基金不休东说念主应当积极选定必要的措施舍弃由此酿成的影响。   (六) 暂停估值的情形 阐发后，基金不休东说念主应当暂停估值；   （七）特殊情形的处理 估值舛错处理；                    - 88 - 因，基金不休东说念主和基金托管东说念主诚然如故选定必要、顺应、合理的措施进行检验，但 是未能发现该舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金不休东说念主和基金托管东说念主可 以解任抵偿处事。但基金不休东说念主、基金托管东说念主应当积极选定必要的措施舍弃由此造 成的影响。   （八）基金净值的阐发   用于基金信息暴露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金不休东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。基金不休东说念主应于每个怒放日交往终端后计较当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结 果复核阐发后发送给基金不休东说念主，由基金不休东说念主对基金净值给以公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露 主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                  - 89 -               十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指终端收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金并吞类别 的每份基金份额享有同瓜分拨权； 东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登 记机构可将投资东说念主的现款红利按除权后的单元净值自动转为基金份额； 每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分拨方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。                    - 90 -   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不休东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按照《信息披 露办法》的研究规则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时辰不 得朝上 15 个处事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务法令》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规则。                     - 91 -                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金联系的信息暴露用度；    《基金合同》收效后与基金联系的司帐师费、讼师费和诉讼费；   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的不休费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。不休费的计较方法 如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值   基金不休费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东说念主向基金 托管东说念主发送基金不休费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个处事日内从基金 财产中一次性支付给基金不休东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                      - 92 -   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 2 个处事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费年费率为   销售服务费的计较方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不休东说念主向基金 托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个处事日内 从基金财产中一次性支付给各销售机构，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－7 项用度，根据研究法则及相应条约规则， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 财产的亏空；    《基金合同》收效前的联系用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则或联系公告的规则。   （五）基金税收                     - 93 - 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律法则实行。               - 94 -                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐计策 年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 核算，按照研究规则编制基金司帐报表； 书面方式阐发。   （二）基金年度审计 业务从业经验的司帐师事务所非凡注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需按照《信息暴露办法》的研究规则在指定媒介公告。                      - 95 -                 十六、基金的信息暴露   （一） 本基金的信息暴露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《基金合同》非凡他研究规则。   （二） 信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金不休东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主非凡日常机构等法律、行政法则和中国证监会规则的当然东说念主、 法东说念主和犯警东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则暴露基金信息，并保证所暴露信息的真的性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予暴露的基金信息 通过中国证监会指定媒介，包括中国中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指 定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”                        ）等媒介暴露，并保证投资者 大致按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开暴露的信息府上。   （三） 本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   （四） 本基金公开暴露的信息应选定汉文文本。同期选定外文文本的，基金 信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开暴露的信息选定阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五） 公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：                     - 96 -                 、基金托管条约、基金居品府上概要   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的法令及具体法式，说明基金居品的秉性等波及基金投资者 要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息暴露及 基金份额持有东说念主服务等内容。             《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧 变更的，基金不休东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不休东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金不休东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金不休东说念主在基金财产守护及基金运作 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的， 基金不休东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金不休东说念主 至少每年更新一次。基金停止运作的，基金不休东说念主不再更新基金居品府上概要。   基金召募苦求经中国证监会核准后，基金不休东说念主在基金份额发售的 3 日前，将 招募说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介和基金不休东说念主网站上；基金不休东说念主、 基金托管东说念主应当将《基金合同》、托管条约登载在网站上。   基金不休东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在暴露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。    《基金合同》收效公告   基金不休东说念主应当在《基金合同》收效的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。                   - 97 -   《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东说念主应当 至少每周在指定网站暴露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东说念主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的各样基金份额 净值和各样基金份额累计净值。   基金不休东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金不休东说念主应当在《基金合同》                、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金不休东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度 呈报登载在指定网站上，并将年度呈报请示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐呈报应当经过具有证券、期货联系业务经验的司帐师事务所审计。   基金不休东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中 期呈报登载在指定网站上，并将中期呈报请示性公告登载在指定报刊上。   基金不休东说念主应当在季度终端之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度呈报，将 季度呈报登载在指定网站上，并将季度呈报请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度呈报、中期 呈报或者年度呈报。   基金应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等如期呈报中暴露中小企业私募债 券的投资情况。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金不休东说念主至少应当在如期呈报“影响投资者决策的其他 障碍信息”项下暴露该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份 额变化情况及本基金的私有风险， 中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中暴露基金组结伙产                   - 98 - 情况非凡流动性风险分析等。      本基金发生要紧事件，研究信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：      （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；      （2）        《基金合同》停止、基金算帐；      （3）蜕变基金运作方式、基金合并；      （4）更换基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务 所；      （5）基金不休东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金不休东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；      （7）基金不休东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金不休东说念主的实践禁止东说念主 变更；      （8）基金召募期延长或提前终端召募；      （9）基金不休东说念主的高档不休东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负 责东说念主发生变动；      （10）基金不休东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金不休东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三 十；      （11）波及基金财产、基金不休业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金不休东说念主或其高档不休东说念主员、基金司理因基金不休业务联系步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；      （13）基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主非凡控股鼓动、 实践禁止东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，                      - 99 - 或者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）不休费、托管费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费率发 生变更；   （16）任一类基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）本基金投资中小企业私募债券后两个交往日内，在指定媒介暴露所投资 中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息；   （22）发生波及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等要紧事项；   （23）基金信息暴露义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒体中出现的或者在商场崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，联系信息暴露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开澄澈，并将有 关情况立即呈报中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督不休机构核准或 者备案，并给以公告。   基金合同停止的，基金不休东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐呈报。基金财产算帐小组应当将算帐呈报登载在指定网站上，并将 算帐呈报请示性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，联系信息暴露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和                      - 100 - 招募说明书的规则进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息暴露事务不休   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露不休轨制，指定专门部门及高 级不休东说念主员负责不休信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息披 露内容与形状准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金不休东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期呈报、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐呈报等公开暴露 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金不休东说念主进行书面或电子阐发。   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊暴露本基金信息。基 金不休东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息， 并保证联系报送信息的真的、准确、完好、实时。   基金不休东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介暴露信息，然则其他民众媒介不得早于指定媒介暴露信息，何况在不 同媒介上暴露并吞信息的内容应当一致。   基金不休东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息暴露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律法令的联系规则。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金 财产中列支。。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计呈报、法律观念书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金不休东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息暴露事项以法律法则规则及本章省俭定的内容为准。                      - 101 - - 102 -                 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和法式   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开持有东说念主大会 审议。   基金不休东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派 出机构备案。基金不休东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计观念。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐发相应侧袋账户各样别基金份额持有东说念主的相应侧袋账户份额；当日收到 的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅 办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 同期，基金不休东说念主应当照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金不休东说念主在联系 公告中规则。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求朝向前一怒放日主袋 账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   实施侧袋机制期间，本基金的各项投资运作筹备和基金功绩筹备应当以主袋账 户资产为基准。   基金不休东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资 组合的疗养，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。                  - 103 -   基金不休东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金不休东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则， 选定将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。  停止侧袋机制后，基金不休东说念主应实时聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》规则 的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计观念。   （五）实施侧袋机制期间基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取不休费。   基金不休东说念主不错将与侧袋账户研究的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   （六）实施侧袋机制期间基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自尊基金合同收益分拨条件的情形下，基 金不休东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （七）侧袋机制的信息暴露   基金不休东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主应当暂停暴露侧袋账户的各样基金份额净值和 基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金不休东说念主应当在基金如期呈报中暴露呈报期内特定资产 处置进展情况，暴露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   （八）本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致联系内容被取消或变更的，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一 致并履行顺应法式后，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，可直 接对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                   - 104 -                    十八、基金的风险揭示      本基金的主要风险在于以下几方面：      (一) 商场风险      即由于债券价钱的不利变化导致基金亏空的可能性。根据引起债券(股票)价钱 波动的主要身分，商场风险主要分为： 发本基金收益产生亏空的风险。 化，从而影响到债券(股票)走势，给本基金的投资收益带来风险。 格的波动，因此可能酿成相应的亏空。      本基金可持有不同到期时辰的债券居品，因此，对于本基金持有的剩余期限较 长的债券来说，利率风险的影响是比拟大的。本基金将保持组合合理的剩余期限结 构，淹没可能的相对较大亏空。同期尽量提高对利率瞻望的准确性，减少利率风险 和再投资风险。 决于再投资时的利率水温煦再投资的策略。因异日商场利率的变化而引起再投资收 益率的概略情味为再投资风险。再投资风险与利率风险呈反向关系。      (二) 流动性风险      流动性风险指基金不休东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回 款项的风险。      本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章 节。      本基金的投资对象主要为具有精采流动性的金融器用，固定收益类资产的比例 不低于基金资产的 80%，主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上基金资产                       - 105 - 净值的 15%。本基金坚持组合不休和分散投资的基本原则，严格按照法律法则的有 关规则和基金合同约定的投资范围与比例限制进行投资不休。说七说八，本基金拟 投资商场、行业及资产的流动性精采，流动性风险相对可控。   当基金出现多数赎回时，本基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分宽限赎回。若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回申 请朝上上一怒放日基金总份额一定比例以上的，基金不休东说念主有权选定具体措施对其 进行宽限办理赎回苦求。连气儿两个或两个以上怒放日发生多数赎回时，基金不休东说念主 不错暂停赎回或减速支付赎回款项。   基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依 照法律法则及基金合同的约定，抽象运用各样流动性风险不休器用，对赎回苦求等 进行适度疗养，动作特定情形下基金不休东说念主流动性风险不休的提拔措施，包括但不 限于：   （1）宽限办理多数赎回苦求   具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“多数赎回的认定及 处理方式”部分联系内容。   （2）暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项   上述具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或者 减速支付赎回款项的情形及处理方式”的联系内容。   （3）收取短期赎回费   对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （4）暂停基金估值   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采 用估值本领仍导致公允价值存在要紧概略情时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金 不休东说念主应当暂停基金估值，并选定减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求 的措施。                    - 106 -   （5）启用实施侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手暴露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和蜕变。因特定资产的变当前辰具有概略情味， 最终变现价钱也具有概略情味何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东说念主可能因此濒临亏空。   (三) 现款储备不休风险   债券基金的特殊性质要求基金必须保持一定的现款比例支吾较为平淡的赎回需 求。在不休现款头寸时，可能存在现款备付不及而需以较高利率融资，或者现款备 付过多而亏空相应的投资契机，从而给基金资产酿成的亏空。   (四) 信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东说念主走嘴，不按时偿付本金或利息时，将径直导 致基金资产的亏空，产生信用风险。   从合座看来，本基金主要投资品种信用等第都相配高。举例，国债、AAA 级企 业债，央行单据以及联系品种的回购，信用风险很低致使为零。然则，跟着短期资 金商场的发展，本基金的可投资品种加多以后，可能会出现一定进度的信用风险。 比如，交易单据可能出现企业谢绝支付的情况，这些潜在的风险会给投资者带来不 利的影响。本基金将利用本公司所具有的行业和公司分析能力，选定国表里锻练的 信用分析方法，对信用风险进行真切分析来禁止信用风险。   （五）交往敌手走嘴风险   交往敌手走嘴风险是指当债券、单据或债券回购等交往敌手发生交收走嘴时， 将径直导致基金资产的亏空，或导致基金不可实时收拢商场契机，对投资收益产生 影响。   （六） 不休风险   指在基金不休运作过程中，基金不休东说念主的投资研究水平、规划不休能力，会影 响其对商场走势的判断和具体投资操作，如果发生乌有，可能酿成基金资产的亏空。   （七）中小企业私募债券风险   指本基金投资于中小企业私募债券所濒临的信用风险及流动性风险。信用风险 主若是由目下国内中小企业的发展情状所导致的刊行东说念主走嘴、不按时偿付本金或利                    - 107 - 息的风险；流动性风险主若是由债券非公诱惑行和转让所导致的无法按照合理的价 格实时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提 高。      本基金在遴聘投资标的时，将充分议论上述风险给投资者带来的不利影响，在 投资比例和标的遴聘上进行严格的风险禁止，最猛进度诽谤投资中小企业私募债券 对本基金合座运作的影响。      （八）本基金的私有风险      本基金基金合同收效之日起三年后的对应日，如基金资产范畴低于 2 亿元时， 基金合同自动停止，届时投资者将濒临基金资产变现非凡算帐等带来的概略情味风 险。      (九) 资产配置风险      诚然资产配置将会对本基金资产的升值带来逾额答复 ，但由于信息起首的不 足、滞后或舛错，导致基金不休东说念主在判断宏不雅商场、行业周期产生偏差及遴聘证券 品种的乌有，酿成基金资产的配置未能达到预期的主见，投资者将蒙受一定的亏空。      (十) 不可抗力风险      干戈、当然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券商场的运行，可能导致基 金资产的亏空，影响基金收益水平，从而带来风险；金融商场危境、行业竞争、代 理商走嘴、托管行走嘴等超出基金不休东说念主自身径直禁止能力之外的风险，也可能导 致基金或者基金持有东说念主的利益受损。      (十一) 其他风险 善而产生的风险；                     - 108 -           十九、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有 东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基金托管东说念主原意后变更并公告，并报中国 证监会备案。 后方可实行，自决议收效之日起在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当停止： 托管东说念主连系的；    《基金合同》收效日在三年后的对应日，若该日基金资产净值低于 2 亿元的， 基金合同自动停止，且基金合同当事东说念主均不得以召集、召开持有东说念主大会的方式使基 金合同遵循延续；    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金不休东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 具有从事证券联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。                     - 109 - 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》停止后，由基金财产算帐小组和谐经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐呈报；   （5）聘用司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐呈报 出具法律观念书；   （6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产算帐呈报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于《基金合同》停止并报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐小组进行 公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                    - 110 -                二十、基金合同的内容纲目 （一）基金合同当事东说念主及权利义务   （1）根据《基金法》            、《运作办法》非凡他研究规则，基金不休东说念主的权利包括但 不限于： 基金财产； 他用度； 了《基金合同》及国度研究法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选定 必要措施保护基金投资者的利益； 《基金合同》规则的用度； 其他法律步履；                    - 111 - 务的外部机构； 蜕变和非交往过户的业务法令；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》非凡他研究规则，基金不休东说念主的义务包括但 不限于： 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 方式不休和运作基金财产； 不休的基金财产和基金不休东说念主的财产相互独处，对所不休的不同基金折柳不休，折柳 记账，进行证券投资； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 合《基金合同》等法律文献的规则，按研究规则计较并公告基金净值信息，详情基 金份额申购、赎回的价钱；                  《基金合同》非凡他研究规则，履行信息暴露及报 告义务；                                     《基 金合同》非凡他研究规则另有规则外，在基金信息公开暴露前应予秘密，不向他东说念主                     - 112 - 透露； 配基金收益；            、《基金合同》非凡他研究规则召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 料 15 年以上； 投资者大致按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金研究的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到研究府上的复印件； 分拨； 知基金托管东说念主； 时，应当承担抵偿处事，其抵偿处事不因其退任而解任； 管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产亏空机，基金不休东说念主应为基金份额持有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 务的步履承担处事； 律步履； 基金不休东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募 期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；                      - 113 -   （1）根据《基金法》            、《运作办法》非凡他研究规则，基金托管东说念主的权利包括但 不限于： 金财产； 他用度； 及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧亏空的情形，应呈 报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》非凡他研究规则，基金托管东说念主的义务包括但 不限于： 熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜； 金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产 相互独处；对所托管的不同的基金折柳成就账户，独处核算，分账不休，保证不同 基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互独处；            、《基金合同》非凡他研究规则外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；                  - 114 - 据基金不休东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；                   、《基金合同》非凡他研究规则另有规则外， 在基金信息公开暴露前给以秘密，不得向他东说念主透露； 赎回价钱； 金不休东说念主在各障碍方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管 理东说念主有未实行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选定了顺应的 措施； 款项；            、《基金合同》非凡他研究规则，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 行监管机构，并文告基金不休东说念主； 不因其退任而解任； 基金不休东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产亏空机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金不休东说念主追偿；                   - 115 -      （1）根据《基金法》               、《运作办法》非凡他研究规则，基金份额持有东说念主的权利包 括但不限于： 项愚弄表决权； 诉讼或仲裁；      除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，并吞类别基金的每份基金份额具 有同等的正当权益。      （2）根据《基金法》               、《运作办法》非凡他研究规则，基金份额持有东说念主的义务包 括但不限于：                    ； 任；                        - 116 - 东说念主员以及基金不休东说念主鼓动应遵命其持有认购基金份额不少于三年的承诺； （二）基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有规则或基金合同另有约 定外，基金份额持有东说念专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：            ； 有东说念主（以基金不休东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；          《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主 大会的事项。   （2）以下情况可由基金不休东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：                    - 117 - 费率； 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化； 他情形。   （1）除法律法则规则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金 不休东说念主召集；   （2）基金不休东说念主未按规则召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金不休东说念主提 出版面提议。基金不休东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金托管东说念主自行召集。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就并吞事项书面要 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不休东说念主建议书面提议。基金不休东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额持有东说念主 代表和基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金不休东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主 仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额持有东说念主代表和 基金不休东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就并吞事项要求召 开基金份额持有东说念主大会，而基金不休东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日                    - 118 - 报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、打扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘详情开会时辰、地点、方式和权益 登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 期限等）、投递时辰和地点;   （2）选定通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中 说明本次基金份额持有东说念主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关非凡研究方 式和研究东说念主、书面表决观念寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金不休东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决 观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金不休东说念主到指 定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金不休东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金不休东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计票 遵循。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开方 式由会议召集东说念主详情。在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基 金份额持有东说念主也不错选定积存、电话或其他非现场方式进行表决，或者选定积存、                     - 119 - 电话或其他非纸面方式授权他东说念主代为出席会议并表决。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福证明托福代 表出席，现场开会时基金不休东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金不休东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合适 以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合适法律法则、                            《基金合同》和会议 文告的规则，何况持有基金份额的凭证与基金不休东说念专揽有的登记府上相符； 基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面形 式在表决终端日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 联系请示性公告； 金不休东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不休东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 规则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金不休东说念主经文告 不参加收取书面表决观念的，不影响表决遵循； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 书面观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观念的代理东说念主 出具的托福东说念专揽有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合适法律法 规、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记注册机构记录相符；                    - 120 -   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定停止《基金合同》          、更换基金不休东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大 会议论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事法式   在现场开会的方式下，起始由大会专揽东说念主按照下列第七条规则法式详情和公布 监票东说念主，然后由大会专揽东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会 专揽东说念主为基金不休东说念主授权出席会议的代表，在基金不休东说念主授权代表未能专揽大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表专揽；如果基金不休东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有 东说念主大会的专揽东说念主。基金不休东说念主和基金托管东说念主拒不出席或专揽基金份额持有东说念主大会， 不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或 单元称呼）     、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或 单元称呼）和研究方式等事项。   在通信开会的情况下，起始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止 日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特地决议：                   - 121 -   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决 权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以特地决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特地决议，特地决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。蜕变基金运作方式、更换基金 不休东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》以特地决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据证明，不然提交符 合会议文告中规则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适 会议文告规则的书面表决观念视为有用表决，表决观念腌臜不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 在会议启动后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有 东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主 自行召集或大会诚然由基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金不休东说念主或基金托管 东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主应当在会议启动后告示在出席会议 的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金不休东说念主或基金 托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 计票结果。 以在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点， 再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会专揽东说念主应当马上公布再行盘点结果。                    - 122 - 不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不休东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金不休东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核 准或者备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议观念之日起 收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 个处事日内在指定媒介上公告。如果 选定通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行收效的基金份额持有东说念主大 会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金不休东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主折柳持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若联系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念专揽有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例：   （1）基金份额持有东说念主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或统统代表联系基 金份额 10%以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                   ；   （3）通信开会的径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之                     - 123 - 一）；      （4）当参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额持有东说念主大会投票；      （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主；      （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过；      （7）特地决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的， 应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每 份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决 权。      侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系规则以本节特殊约定内容 为准，本节莫得规则的适用本部分的联系规则。  （三）基金合同的停止与基金财产的算帐       《基金合同》的停止      有下列情形之一的，              《基金合同》应当停止：      （1）基金份额持有东说念主大会决定停止的；      （2）基金不休东说念主、基金托管东说念主职责停止，在 6 个月内莫得新基金不休东说念主、新基 金托管东说念主连系的；        《基金合同》收效日在三年后的对应日，若该日基金资产净值低于 2 亿元      （3） 的，基金合同自动停止，且基金合同当事东说念主均不得以召集、召开持有东说念主大会的方式 使基金合同遵循延续；      （4）        《基金合同》约定的其他情形；                      - 124 -   （5）联系法律法则和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个处事日内 成立算帐小组，基金不休东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金不休东说念主、基金托管 东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐法式：    《基金合同》停止情形出当前，由基金财产算帐小组和谐经受基金； 具法律观念书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金份额 比例进行分拨。                     - 125 -      算帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产算帐呈报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐呈报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐小组进行公 告。      基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。  （四）争议的处理      各方当事东说念主原意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争议， 如经友好协商未能科罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用 的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有 拘谨力，仲裁费由败诉方承担。      《基金合同》受中国法律统治。  （五）基金合同的遵循      《基金合同》是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系的 法律文献。       《基金合同》经基金不休东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授 权代表署名并在募聚会束后经基金不休东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中 国证监会书面阐发后收效。       《基金合同》的有用期自其收效之日起至基金财产算帐结果报中国证监会批 准并公告之日止。       《基金合同》自收效之日起对包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有 东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。       《基金合同》原本一式六份，除上报研究监管机构一式二份外，基金不休东说念主、 基金托管东说念主各持有二份，每份具有同等的法律遵循。       《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不休东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。                       - 126 -                二十一、基金托管条约的内容纲目   （一）托管条约当事东说念主                  ）   称呼：新华基金不休股份有限公司   住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层   法定代表东说念主：于春玲   成速即间：2004 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号   注册成本： 21750 万元东说念主民币   组织步地: 股份有限公司   规划范围：基金不休业务、发起设立基金及中国证券监督不休委员会批准的其 他业务   存续期间： 持续规划   电话：010-68779666   传真： 010-68779528                  ）   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成速即间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主：廖林   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   研究电话：010-66105799   研究东说念主：郭明   成速即间：1984 年 1 月 1 日   组织步地：股份有限公司                          - 127 -   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门愚弄中央银行职能 的决定》（国发1983146 号）   存续期间：持续规划    规划范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）             ；保障代理业务；代理计策性银行、异邦政府和国际金 融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投 资基金、企业年金托管业务；企业年金受托不休服务；年金账户不休服务；怒放式 基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、研究、见证业务；贷款承诺； 企业、个东说念主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换； 出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；刊行、代剪发 行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍 生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务； 经国务院银行业监督不休机构批准的其他业务。    （二）基金托管东说念主对基金不休东说念主的业务监督、核查   （1）基金托管东说念主根据研究法律法则的规则和《基金合同》的约定，对下述基金 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国债、央行单据、场所 政府债、城投债、金融债、企业债（含中小企业私募债）                         、短期融资券、中期单据、 公司债、资产维持证券、债券回购、银行入款等固定收益类资产以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会联系规则。   本基金不径直在二级商场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级商场新 股申购和新股增发。同期本基金不参与可蜕变债券投资。   本基金不得投资于联系法律、法则、部门法令及《基金合同》退却投资的投资 器用。   （2）基金托管东说念主根据研究法律法则的规则及《基金合同》的约定对下述基金投                       - 128 - 融资比例进行监督：   ① 按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金各样资产的投资比例范围为：固定收益类资产的比例不低于基金资产的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   因基金范畴或商场变化等身分导致投资组合不合适上述规则的，基金不休东说念主应 在合理的期限内疗养基金的投资组合，以合适上述比例限制。法律法则另有规则时， 从其规则。   如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行顺应 法式后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则应时合理地疗养投 资范围。   ② 根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵从以下投资 限制：   a、本基金固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%；   b、保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   c、本基金不休东说念主不休的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的   d、本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得朝上基金资 产净值的 10％；   e、本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；   f、本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产维持证券的比例，不得朝上该资产 维持证券范畴的 10％；   g、本基金不休东说念主不休的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产维持证券， 不得朝上其各样资产维持证券统统范畴的 10％；   h、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基金持 有资产维持证券期间，如果其信用等第下落、不再合适投资法式，应在评级报密告 布之日起 3 个月内给以全部卖出；                     - 129 -   i、本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产 净值的 40%；   j、本基金投资于中小企业私募债券，其市值不得朝上基金资产净值的 10%。   k、本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上基金资产净值的 致使基金不合适本款项所规则比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资。   《基金法》非凡他研究法律法则或监管部门取消上述限制的，履行顺应法式后， 基金不受上述限制。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和检验自本基金合同收效 之日起启动。   ③ 法则允许的基金投资比例疗养期限   除上述第 b、h、k 项之外，由于证券商场波动、上市公司合并或基金范畴变动 等基金不休东说念主之外的原因导致的投资组合不合适上述约定的比例，不在限制之内， 但基金不休东说念主应在 10 个交往日内进行疗养，以达到规则的投资比例限制要求。法律 法则另有规则的从其规则。   基金不休东说念主应在出现可猜想资产范畴大幅变动的情况下，至少提前 2 个处事日 稳重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范畴和公司支吾措施，便于托管东说念主实施交 易监督。   ④ 联系法律、法则或部门法令规则的其他比例限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检验自《基金合同》收效之日起启动。   （3）基金托管东说念主根据研究法律法则的规则及《基金合同》的约定对下述基金投 资退却步履进行监督：   根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金退却从事下列步履：   ① 承销证券；   ② 向他东说念主贷款或提供担保；   ③ 从事可能使基金承担无穷处事的投资；   ④ 买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有规则的除外；                   - 130 -   ⑤ 向基金不休东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金不休东说念主、基金托管东说念主刊行的 股票或债券；   ⑥ 买卖与基金不休东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓动或者与基金不休东说念主、基金 托管东说念主有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   ⑦ 那时有用的法律法则、中国证监会及《基金合同》规则退却从事的其他步履。   如法律法则或监管部门取消上述退却性规则，基金不休东说念主在履行顺应法式后可 不受上述规则的限制。   （4）基金托管东说念主依据研究法律法则的规则和《基金合同》的约定对于基金关联 投资限制进行监督。   根据法律法则研究基金退却从事的关联交往的规则，基金不休东说念主和基金托管东说念主 应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他要紧狠恶关系的公司 名单非凡更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交往名单的真的性、完 整性、全面性。基金不休东说念主有处事守护真的、完好、全面的关联交往名单，并负责 实时更新该名单。名单变更后基金不休东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个处事日内进行回函阐发已盛名单的变更。如果基金托管东说念主在运作中严格遵从了监 督历程，基金不休东说念主仍非法进行关联交往，并酿成基金资产亏空的，由基金不休东说念主 承担处事。   若基金托管东说念主发现基金不休东说念主与关联交往名单中列示的关联方进行法律法则禁 止基金从事的关联交往时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金不休东说念主选定必要措施 遏制该关联交往的发生，若基金托管东说念主选定必要措施后仍无法遏制关联交往发生时， 基金托管东说念主有权向中国证监会呈报。对于交往所场内已成交的非法关联交往，基金 托管东说念主应按联系法律法则和交往所法令的规则进行结算，同期向中国证监会呈报。   （5）基金托管东说念主依据研究法律法则的规则和《基金合同》的约定对基金不休东说念主 参与银行间债券商场进行监督。   ① 基金托管东说念主按以下方式对基金不休东说念主参与银行间商场交往的交往敌手资信 风险禁止措施进行监督。   基金不休东说念主向基金托管东说念主提供合适法律法则及行业法式的银行间商场交往敌手 的名单，并按照审慎的风险禁止原则在该名单中约定各交往敌手所适用的交往结算                  - 131 - 方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事日内回函阐发收到该名单。基金不休东说念主应 如期或不如期对银行间商场现券及回购交往敌手的名单进行更新，名单中加多或减 少银行间商场交往敌手时须提前书面文告基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个处事日内 回函阐发收到后，对名单进行更新。基金不休东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被确 认疗养的名单启动收效，新名单收效前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算 的交往，仍应按照条约进行结算。      如果基金托管东说念主发现基金不休东说念主与不在名单内的银行间商场交往敌手进行交 易，应实时提醒基金不休东说念主烧毁交往，经提醒后基金不休东说念主仍实行交往并酿成基金 资产亏空的，基金托管东说念主不承担处事，发生此种情形时，托管东说念主有权呈报中国证监 会。      ② 基金托管东说念主对于基金不休东说念主参与银行间商场交往的交往方式的禁止      基金不休东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购交往时，需按交往敌手名单中约 定的该交往敌手所适用的交往结算方式进行交往。如果基金托管东说念主发现基金不休东说念主 莫得按照预先约定的交往方式进行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金不休东说念主与交 易敌手再行详情交往方式，经提醒后仍未改正时酿成基金资产亏空的，基金托管东说念主 不承担处事。      ③ 基金不休东说念主参与银行间商场交往的中枢交往敌手为中国工商银行、中国银 行、中国教导银行、中国农业银行和交通银行，基金不休东说念主在文告基金托管东说念主后， 不错根据那时的商场情况疗养中枢交往敌手名单。基金不休东说念主有处事禁止交往敌手 的资信风险，在与中枢交往敌手除外的交往敌手进行交往时，由于交往敌手资信风 险引起的亏空先由基金不休东说念主承担，后来有权要求联系处事东说念主进行抵偿。基金托管 东说念主的监督处事仅限于根据已提供的名单，审核交往敌手是否在名单内列明。      （6）基金托管东说念主对基金不休东说念主遴聘入款银行进行监督。      本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的支 付能力等波及到入款银行遴聘方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工商银 行、中国银行、中国教导银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢入款 银行除外的银行入款出现由于入款银行信用风险而酿成的亏空机，先由基金不休东说念主 负责抵偿，之后有权要求联系处事东说念主进行抵偿。基金不休东说念主在文告基金托管东说念主后，                     - 132 - 不错根据那时的商场情况对于中枢入款银行名单进行疗养。基金托管东说念主的监督处事 仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。 净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收 益分拨、联系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和 核查。                                  《基金合 同》、基金托管条约研究规则时，应实时以书面步地文告基金不休东说念主限期纠正，基金 不休东说念主收到文告后应不才一个处事日实时查对，并以书面步地向基金托管东说念主发出回 函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金不休东说念主改正。 基金不休东说念主对基金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报 中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金不休东说念主抵偿因其违反《基金合同》而致使 投资者碰到的亏空。   对于依据交往法式尚未成交的且基金托管东说念主在交往前大致监控的投资指示，基 金托管东说念主发现该投资指示违反关法律法则规则或者违反《基金合同》约定的，应当 谢绝实行，立即文告基金不休东说念主，并向中国证监会呈报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控筹备或依据交往法式如故成交的投资指 令，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法则或者违反《基金合同》约定的，应当 立即文告基金不休东说念主，并呈报中国证监会。   基金不休东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规则时辰内答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督呈报的，基金不休东说念主应积极配合提供联系数据 府上和轨制等。   基金托管东说念主发现基金不休东说念主有要紧非法步履，应立即呈报中国证监会，同期通 知基金不休东说念主限期纠正。   基金不休东说念主无正当意义，谢绝、阻滞基金托管东说念主根据本条约规则愚弄监督权， 或选定拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主                  - 133 - 建议警告仍不改正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金托管东说念主应当依照法律法则和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资 产处置和信息暴露等方面的复核和监督。   （三）基金不休东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   基金不休东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管 理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据不休东说念主指示办理算帐交收、联系信 息暴露和监督基金投资运作等步履。   基金不休东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不休、 无故未实行或无故延迟实行基金不休东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违反《基 金法》   、《基金合同》         、本托管条约非凡他研究规则时，基金不休东说念主应实时以书面步地 文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对阐发并以书面步地向 基金不休东说念主发出回函。在限期内，基金不休东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金不休东说念主文告的非法事项未能在 限期内纠正的，基金不休东说念主应呈报中国证监会。基金不休东说念主有义务要求基金托管东说念主 抵偿基金因此所碰到的亏空。   基金不休东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法步履，应立即呈报中国证监会和银行业 监督不休机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金不休东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系府上 以供基金不休东说念主核查托管财产的完好性和真的性，在规则时辰内回应基金不休东说念主并 改正。   基金托管东说念主无正当意义，谢绝、阻滞基金不休东说念主根据本条约规则愚弄监督权， 或选定拖延、诈骗等技能妨碍基金不休东说念主进行有用监督，情节严重或经基金不休东说念主 建议警告仍不改正的，基金不休东说念主应呈报中国证监会。                    - 134 -   （四）基金财产的守护   （1）基金财产应独处于基金不休东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全守护基金财产。未经基金不休东说念主的正当指示，不得自行 运用、责罚、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照规则开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产折柳成就账户，与基金托管东说念主的其他 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账不休，确保基金财产的完好与独处。   （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金不休 东说念主负责与研究当事东说念主详情到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金不休东说念主选定措施进行催收。由此给基金 酿成亏空的，基金不休东说念主应负责向研究当事东说念主追偿基金的亏空，基金托管东说念主对此不 承担处事。   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金不休东说念主 在具有托管经验的交易银行开设的新华基金不休股份有限公司基金认购专户。该账 户由基金不休东说念主开立并不休。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、                 《运作办法》等研究规则后，由基金不休东说念主聘 请具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资呈报，出具的验资报 告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金 不休东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托 管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具阐发文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金不休东说念主按规 定办理退款事宜。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的 银行入款。该账户的开设和不休由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币出入行为， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。                     - 135 -   资产托管专户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金不休东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务除外的行为。   资产托管专户的不休应合适《东说念主民币银行结算账户不休办法》                             、《现款不休暂行 条例》、    《东说念主民币利率不休规则》、               《利率不休暂行规则》、《支付结算办法》以及银行 业监督不休机构的其他规则。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限处事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交往资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于自尊开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金不休东说念主不得出借和未经对方原意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （1）《基金合同》收效后，基金不休东说念主负责以基金的口头苦求并取得插足世界 银行间同行拆借商场的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东说念主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限处事公司开设银行间债券商场债券托管自营账户，并 由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。   （2）基金不休东说念主和基金托管东说念主应一王人负责为基金对外签订世界银行间国债商场 回购主条约，原本由基金托管东说念主守护，基金不休东说念主保存副本。   在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事合适法律法则规则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金不休 东说念主协助托管东说念主根据研究法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立研究账户。该 账户按研究法令使用并不休。   基金财产投资的研究什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库；其中                     - 136 - 什物证券也可存入中央国债登记结算有限处事公司或中国证券登记结算有限处事公 司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代守护库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东说念主根据基金不休东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实践有用禁止下的什物证 券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的处事应由基金托管东说念主承担。基 金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构实践有用禁止或守护的证券不承担守护处事。   由基金不休东说念主代表基金签署的与基金研究的要紧合同的原件折柳应由基金托管 东说念主、基金不休东说念主守护。除本条约另有规则外，基金不休东说念主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金不休东说念主和基金托管 东说念主至少各持有一份原本的原件。基金不休东说念主在合同签署后 5 个处事日内通过专东说念主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管 理东说念主和基金托管东说念主各自文献守护部门 15 年以上。   （五）基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及法式   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额净值是指计 算日该类基金资产净值除以当日该类基金份额后的数值。基金份额净值的计较保留 到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的漏洞计入基金财产。   基金不休东说念主应每处事日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》                                 、《证券 投资基金司帐核算办法》非凡他法律、法则的规则。用于基金信息暴露的基金资产 净值和基金份额净值由基金不休东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金不休东说念主应于每 个处事日交往终端后计较当日各样基金份额资产净值并以两边招供的方式发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核后以两边招供的方式发送给基金不休东说念主， 由基金不休东说念主对基金净值给以公布。   根据《基金法》         ，基金不休东说念主计较并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审查 基金不休东说念主计较的基金资产净值。因此，本基金的司帐处事方是基金不休东说念主，就与 本基金研究的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致 的观念，按照基金不休东说念主对基金资产净值的计较结果对外给以公布。法律法则以及 监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最新规则估值。   （六）基金份额持有东说念主名册的登记与守护                    - 137 -   基金不休东说念主和基金托管东说念主须折柳妥善守护的基金份额持有东说念主名册，包括《基金 合同》收效日、       《基金合同》停止日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金不休东说念主的指示编制和 守护，基金不休东说念主和基金托管东说念主应按照目下联系法令折柳守护基金份额持有东说念主名册。 守护方式不错选定电子或文档的步地。守护期限为 15 年。   基金不休东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：                                  《基金 合同》收效日、       《基金合同》停止日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 6 月 括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有 东说念主名册应于下月前十个处事日内提交；                 《基金合同》收效日、《基金合同》停止日等 波及到基金障碍事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发寿辰后十个处事日内提交。   基金托管东说念主以电子版步地妥善守护基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业 务除外的其他用途，并应遵命秘密义务。   若基金不休东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册， 应按研究法则规则各自承担相应的处事。   （七）托管条约的变更和停止   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的规则有任何遏制。基金托管条约的变更报中国证 监会核准后收效。   发生以下情况，本托管条约停止：   （1）     《基金合同》停止；   （2）基金托管东说念主罢了、照章被烧毁、歇业或有其他基金托管东说念主经受基金资产；   （3）基金不休东说念主罢了、照章被烧毁、歇业或有其他基金不休东说念主经受基金不休权；                     - 138 -   （4）发生法律法则或《基金合同》规则的停止事项。   （八）争议科罚方式   联系各方当事东说念主原意，因本条约而产生的或与本条约研究的一切争议，除经友 好协商不错科罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁 法令进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对子系各方均有拘谨力， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，联系各方当事东说念主应信守基金不休东说念主和基金托管东说念主职责，赓续忠 实、奋勉、尽责地履行《基金合同》和托管条约规则的义务，珍重基金份额持有东说念主 的正当权益。   本条约受中国法律统治。                  - 139 -                二十二、对基金份额持有东说念主的服务   基金不休东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金不休东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容如下：   （一）府上寄送   基金不休东说念主将向发生交往的基金份额持有东说念主以书面或电子文献步地如期或不 如期寄送对账单。 期发送基金净值信息。   （二）多种收费方式遴聘   基金不休东说念主在合应时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，自尊基 金投资者各样化的投资需求，具体实施办法见研究公告。   （三）基金电子交往服务   基金不休东说念主现已通达基金网上交往服务，在异日商场和本领条件锻练时，基金 不休东说念主将为基金投资者提供更多基金电子交往服务。   （四）研究方式   投资者如果想了解申购与赎回的交往情况、基金帐户余额、基金居品与服务等 信息， 可拨打新华基金不休股份有限公司如下电话：   客户服务专线：400-819-8866（免远程）   传真：010-68731199   互联网站： http://www.ncfund.com.cn                            - 140 -                         二十三、其他应暴露事项 利债券发起 A 类）基金居品府上概要（更新） 利债券发起 B 类）基金居品府上概要（更新） 利债券发起 C 类）基金居品府上概要（更新） （更新） 海中正达广基金销售有限公司为代销机构的公告 国东说念主寿保障股份有限公司基金申购（含如期定额申投资）费率优惠行为的公告 更公告 更公告 更公告 州省贵文文化基金销售有限公司为代销机构的公告 金加多上海证券有限处事公司为销售机构并通达基金蜕变与如期定额投资业务的公 告                             - 141 - 季度呈报 度呈报请示性公告 告 及珍重服务的公告 的公告 呈报 呈报请示性公告 更公告 发银行股份有限公司基金申购、如期定额投资业务费率优惠行为的公告 基金参加海通证券股份有限公司申购费率优惠行为的公告 第 3 季度呈报 季度呈报请示性公告 公告 季度呈报                               - 142 - 度呈报请示性公告 更公告 呈报 呈报请示性公告 季度呈报 度呈报请示性公告                           - 143 -         二十四、招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金不休东说念主、基金托管东说念主和代销机构的住所，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。 基金招募说明书条目及内容应以基金招募说明书原本为准。                  - 144 -               二十五、备查文献   备查文献等文本存放在基金不休东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公场所和营业 场所，在办公时辰内可供免费查阅。   （一）中国证监会核准新华纯债添利债券型发起式证券投资基金召募的文献   （二）     《新华纯债添利债券型发起式证券投资基金基金合同》   （三）     《新华纯债添利债券型发起式证券投资基金托管条约》   （四）对于苦求召募新华纯债添利债券型发起式证券投资基金之法律观念书   （五）基金不休东说念主业务经验批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献                               新华基金不休股份有限公司                     - 145 -

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